Расчетный счет в банке Тинькофф

Тинькофф банк получил свое название по имени основателя, Тинькова Олега, ведет финансовую деятельность с 2006 года, как Тинькофф Кредитные Системы.

На открытие банка, оказывающего кредитные услуги только в удаленном режиме, модель финансовой организации, непонятная на тот момент соотечественникам, основателя мотивировали удачные примеры таких «банков без отделений» в США.

Кредитная организация начала свою деятельность с выдачи физлицам кредитных и дебетовых карт. Заняв устойчивые позиции в сфере кредитования, сегодня акционерное общество уверенно расширяет список услуг и проектов. Успешно запущено сопровождение малого и среднего бизнеса. Бизнесменам предлагается услуга открытия счета на выгодных условиях, лояльные тарифы, сопровождение.

Обслуживание бизнес сегмента в банке Тинькофф

Кредитная организация завоевала хорошую репутацию у физлиц, решила не останавливаться и набрать клиентскую базу в бизнес направлениях.

Для повышения лояльности клиентов, кредитная организация предлагает предпринимателям в течении трех месяцев пользоваться услугами банка бесплатно: за это время открывается счет, оказываются услуги банковского сопровождения, проводятся и принимаются платежи. Услуга предлагается бизнесменам с любым стажем работы в бизнесе, как молодым, только зарегистрировавшим свою компанию и открывающим первый счет, так и имеющим счета  в российских банках.

Услуги для клиентов банка Тинькофф

Заявка на открытие счета принимается и обрабатывается в короткий срок. Упрощенный список обязательных документов позволяет предпринимателю не тратить много времени на сбор справок и свидетельств. В момент подачи заявки клиенту присваивается номер расчетного счета и выдаются реквизиты, которыми уже можно пользоваться, на номер зарезервированного счета сразу можно направлять платежи.

Безусловное преимущество в дистанционном обслуживании – отсутствие очередей, возможность получения услуги, подачи заявки в то время, которое выберет клиент, а подписанный комплект банковского соглашения доставит менеджер в назначенное время и место.

При оформлении договора на сопровождение, предпринимателю назначается персональный менеджер. В сферу его обязанностей входит информационная поддержка клиента в рабочее время с 7:00 до 21:00 по Мск, предоставление информации, консультирование. В случае возникновения вопросов на выходных, после завершения рабочего дня, клиенту помогут специалисты контакт – центра.

Для выполнения операций по счетам, контролю состояния и движения средств, клиентам предлагается пользоваться личным кабинетом. Приложение бесплатно и доступно для установки на смартфон с любым ПО.

Личный кабинет позволяет совершать большое количество банковских операций: система встроенной бухгалтерии способна удаленно рассчитывать налог, формировать отчеты для налоговой, налоговая декларация подписывается и отправляется в налоговый орган, используя возможности приложения.

Система автоматически подсчитывает суммы страховых платежей индивидуального предпринимателя и ставит систему напоминаний для своевременной оплаты.

При заключении сделок клиентом с контрагентами, служба безопасности кредитной организации проверяет репутацию и надежность второго участника сделки.

Предприниматели, являющиеся клиентами других российских банков, могут воспользоваться возможностью переноса имеющихся контактных данных партнеров по бизнесу в личный кабинет банка Тинькофф, при этом можно сразу отослать оповещение об изменении банковских реквизитов для платежей.

В целях повышения лояльности клиентов, банк систематически предлагает бонусы в виде скидок на услуги от компаний – партнеров.

Приложение предлагает клиентам банка автоматически рассчитывать НДС, отправлять счета партнерам по сделке. Обновления статуса каждого платежа доступно для просмотра в истории платежей.

Приложение позволяет распознавать счета в формате PDF и jpeg.

От 6% начисляется на сумму остатка по счету.

Пополнение счета компании, клиент может осуществить, используя терминалы партнеров кредитной организации.

Индивидуальным предпринимателям, начавшим бизнес в последние полгода, Тинькофф банк предоставляет полгода бесплатного сопровождения счетов.

Открытие и сопровождение счетов для ООО и ИП, тарифы, предложения

Представители малого и среднего бизнеса, открывая расчетный счет, получают в подарок два месяца обслуживания.

Став клиентом банка, бизнесмен в качестве бонуса получает:

  • открытие расчетного счета;
  • приложение для смартфона, для совершения банковских операций;
  • выпуск корпоративных карт;
  • система смс – оповещения.

В том случае, если в период демо обслуживания клиент ну удовлетворен услугами и сервисом банка, закрытие счетов производится бесплатно в сжатые сроки.

Тарифы на обслуживание

Простой Продвинутый Профессиональный
Ежемесячное обслуживание (с 3 месяца, т.к. первые 2 месяца бесплатно) 490 рублей, бесплатным остается обслуживание , если совершать по карте платежи на сумму от 50 000 р, за прошлый месяц. 1990 рублей рублевый, а в иностранной валюте бесплатно

Также бесплатным остается обслуживание , если совершать по карте платежи на сумму от 200 000 р, за прошлый месяц.

4990 рублей
Переводы на счета клиентов других банков Первые 3 бесплатно, далее 49 рублей за платеж Бесплатно первые 10, далее по 29 рублей, безлимит — 990 рублей 19 рублей за платеж, безлимит — 1990 рублей
Пополнение счета 0,15% от суммы (минимум 99 р.) 300 000 р. без комиссии, далее 0.1% (минимум 79 р.) 1 000 000 р. без комиссии, далее 0.1% (минимум 59 р.)
Снятие наличных и перечисление физлицам от 1,5% от суммы плюс 99 рублей 300000 без комиссии, далее от 1% от суммы плюс 79 рублей, безлимит — 2990 рублей  1% от суммы плюс 59 рублей, безлимит — 4990 рублей
Проценты, начисляемые на остаток средств на счете 4% годовых  6% годовых В зависимости от суммы операций: 1,3-6% годовых
Количество бесплатных корпоративных и зарплатных карт 1 2  3
Валютный контроль 0,2% от суммы сделки, минимум 490 рублей 0,15% от суммы сделки, минимум 290 рублей
Оформление электронной справки 290 рублей Бесплатно

На сайте банка бизнесмену предоставляется возможность воспользоваться калькулятором для подбора оптимального тарифа. Форма интуитивно понятна, после внесения некоторых данных, клиенту предлагается тарифный план.

Открытие расчетного счета в Тинькофф банке

Банк Тинькофф специализируется на дистанционном обслуживании, услуга открытия расчетных счетов не стала исключением. Заявка подается в режиме онлайн на сайте банка, сделать это можно не покидая рабочее место. От клиента требуется:

  • На сайте кредитной организации выбрать тариф, воспользовавшись калькулятором подбора тарифа;
  • Заполнить открывшуюся форму;
  • К заполненной форме приложить сканированные образы документов заявителя и организации (паспорт руководителя, ИНН, ОГРН, выписка ЕГЮЛ, декларацию о налогах, страховое свидетельство);
  • Отправить заявку на рассмотрение.

В ближайший час после отправки заявления, клиенту позвонит менеджер банка, назначит встречу. К моменту встречи сотрудник банка уже подготовит договор на обслуживание, который клиент подписывает после ознакомления и уточнения оставшихся вопросов. До подписания договора, сотрудник банка обязательно сделает фото клиента, — требование службы безопасности кредитной организации. После выполнения всех обязательных действий, клиенту вручается комплект документов, подписанный обеими сторонами и комплект корпоративных карт.

После завершения встречи со специалистом банка, клиент получает на e-mail письмо с данными, позволяющими активировать личный кабинет, для безопасности пароль и логин будут высланы отдельно в СМС-сообщении.

Счет организации будет активирован после того, как клиент оформит анкету, зайдя в личный кабинет.

Пластиковые карты будут активированы после звонка сотрудника Тинькофф.

Открыть счет в режиме онлайн

Отправить заявление в онлайн – режиме, самый простоя способ подачи запроса на обслуживание. Сделать это несложно, достаточно в специальном поле на сайте указать ФИО, действующий номер телефона, e-mail, наименование организации, ИНН.

После отправления заявки, за клиентом резервируется номер расчетного счета, доступный для платежей. Подробности обслуживания будут отправлены на указанный электронный адрес.

Сопровождение счетов для ИП от Тинькофф банк

Выбирая банк Тинькофф для банковского сопровождения сделок и ведения счетов, предприниматели получают следующие преимущества:

  • номер счета резервируется при подаче заявки бесплатно;
  • бесплатное открытие счета;
  • конкурентоспособные тарифные предложения;
  • менеджер оказывает консультационную поддержку по всем вопросам;
  • дополнительная прибыль от годовых процентов, которые начисляются на сумму остатка по счету;
  • дополнительная защита всей информации и платежей;
  • во всех городах и населенных пунктах страны установлены терминалы, позволяющие снимать и вносить наличные на счет без взимания комиссии.

Несмотря на то, что для ИП банк разработал тарифы более низкой стоимости, чем для ООО, тарифные пакеты укомплектованы бесплатными услугами, включают весь спектр РКО:

  • оформление корпоративных карт;
  • эквайринг;
  • мобильный банк;
  • интернет бухгалтерия.

Сопровождение счетов для ООО от Тинькофф банк

Наличие расчетного счета является обязательным условием для ООО. Кредитная организация предлагает руководителям простой способ, позволяющий получить банковские реквизиты для работы в короткие сроки с упрощенным списком документов:

  • устав организации;
  • учредительные документы;
  • ОГРН;
  • паспорт руководителя организации, ИНН.

Консультационную поддержку в течение рабочего дня оказывает индивидуальный менеджер, в нерабочее время бизнесмен может обратиться в контакт – центр, квалифицированные сотрудники которого оперативно проконсультируют по любым вопросам, касающимся банковского обслуживания.

Юридические лица, так же, как и предприниматели, получают дополнительную прибыль от размещения на счете свободных средств, на эту сумму происходит начисление годового процента.

Руководитель ООО может заключить соглашение на дополнительные услуги РКО:

  • эквайринг – подключение в короткие сроки, доступная цена предложения;
  • зарплатный проект – удобен персоналу, выгоден для руководителя;
  • владелец интернет – магазина может установить систему кредитования покупателей в режиме онлайн, для совершения крупных покупок.

РКО в Тинькофф банке

Начиная финансовую деятельность с предоставления кредитных карт, на текущий день Тинькофф банк значительно расширил спектр услуг. Расчетно – кассовое обслуживание малого и среднего бизнеса не осталось без внимания. Сегодня банк предлагает руководителям организаций услуги эквайринга, ведение зарплатных проектов, валютный контроль ВЭД.

Интернет-эквайринг

Кредитная организация предлагает своим клиентам несколько способов принятия оплаты покупок и услуг через интернет.

Интернет магазин. Продающие страницы, работающие на CMS, рассчитаны на работу с большинством известных платежных модулей, если программа приема платежей не установлена, выбор подходящего модуля и установка не отнимет более пяти минут. Самые известные платежные модули:

Joomla, Koobi, Drupal, MODx, Hitmaster,  1C Битрикс, WordPress, DLE, eZ publish, Simple Machines Forum (SMF), MediaWiki, CM5, NetCat, TYPO3, Plone, CMS Made, Simple, Type, InstantCMS, MaxSite CMS, UMI.CMS, Magento, PHP-Fusion, Melbis, Miva Merchant, Textpattern, OSCommerce, phpwcms, N2 CMS, Explay CMS, Cmsimple, OpenCMS, Slaed, SEQUNDA, Cetera CMS, DSite, SiteEdit, , Amiro CMS, iNTERNET.cms, Kentico CMS, LiveStreet, vBulletin, phpBB, Invision Power Board, S.Builder, ABO.CMS, PHP-Nuke, RUNCMS, Adlabs.CMS, Site Sapiens, Introweb-CMS, Kentico CMS.

Мобильное приложение. Все операционные системы современных смартфонов позволяют совершать покупки, используя банковскую карту.

Выставление счетов. Оптимально при использовании в соцсетях, лэндингах. Платеж предполагает оформление счета на оплату в виде ссылки на форму платежа банка, и высылается способом, выбранным покупателем.

Любой вариант интернет-эквайринга устанавливается в короткий срок по заявке клиента, для этого необходимо только предоставить реквизиты организации, выбрать и настроить платежную систему.

При заполнении формы заявки на эквайринг, будет доступен калькулятор, позволяющий рассчитать комиссию за предоставление услуги. Процент начислений зависит от оборота компании, способа оплат товара или услуги покупателем, вида бизнеса.

Кредит онлайн «КупиВкредит»

В интернет-магазинах популярной становится покупка в рассрочку. Тинькофф банк может помочь организовать возможность увеличения продаж фирм с помощью покупок в кредит. Возможность продажи в кредит подходит компаниям, предлагающим потребителю товары и услуги высокой стоимости.

Покупка в кредит для посетителя интернет – магазина не отличается от обычной покупки, все происходит автоматически: магазин подтверждает статус заказа, после чего к покупателю приедет менеджер банка для заключения договора на кредит, на следующий день оплата за покупку поступает на счет организации.

Зарплатный проект

Популярная банковская услуга расчетно – кассового обслуживания, зарплатный проект, станет удобной для персонала организации и выгодным для самой организации.

Клиенты, подписавшие соглашение на участие в зарплатном проекте, в качестве бонуса бесплатные услуги:

  • визит сотрудника банка для заключения соглашения;
  • выпуск карт для перечисления ЗП;
  • зачисление персоналу сумм ЗП;
  • поддержка со стороны кредитной организации 24 часа;
  • возможность снятия средств в банкомате любого банка.

С момента оформления заявления на участие в проекте, уже через неделю выдаются зарплатные карты на территории компании.

Кроме перечисленных преимуществ, сотрудники фирмы получают:

  • возврат до 30% за оплату товаров и услуг картой;
  • начисление до 7% годовых на свободный остаток по счету;
  • индивидуальный подход к оформлению займа в Тинькофф банке;
  • бесплатное приложение для смартфона.

Интеграция с 1С

Бухгалтерия организаций по достоинству оценит возможность интеграции данных из 1С. Существенно упрощается работа и количество бумажной документации. Начисляя заработную плату, бухгалтер может:

  • подключить для работы сервис 1С ДиректБанк бесплатно;
  • бесплатная пересылка всех необходимых данных для перечисления ЗП;
  • делать выписки из 1С;
  • пересылка зарплатных ведомостей в банк из 1С.

Вся пересылка информации между системами происходят бесплатно

Корпоративная карта

Тариф «Простой» позволяет руководителям малого и среднего бизнеса бесплатно получить одну корпоративную карту, тариф «Продвинутый» — две. Баланс карты связан напрямую с расчетным счетом организации. Корпоративная карта, обслуживаемая банком Тинькофф, дает возможность:

  • оплаты услуг и покупок, осуществлять командировочные и представительские расходы;
  • обналичивать средства в любом банкомате.

Лимит суммы корпоративной карты устанавливается через личный кабинет, там же доступна история движения средств по карте.

Личный кабинет Тинькофф банка: возможности управления счетом

Постоянное улучшение электронных сервисов дистанционного обслуживания позволяет предлагать клиентам новые сервисы, дополнять списки услуг в уже работающих приложениях. Сервисы мобильного банка и интернет банка дают возможность предпринимателям контролировать бизнес-процесс в режиме онлайн постоянно, находясь в любом месте.

Пополнение счета компании с помощью банкоматов и терминалов партнеров банка происходит без начисления комиссии и не является проблемой банка, ведущего дистанционное сопровождение своих клиентов.

Усиленная система безопасности позволяет руководителям организации отслеживать все операции по счетам, движение средств, пополнения счетов осуществляется под постоянным контролем. Для проведения платежа отсылается код СМС, а для входа в личный кабинет всегда требуется ввести логин и пароль.

Интернет-банк

Личный кабинет дистанционного банка работает через любой интернет браузер при вводе логина и пароля в соответствующие поля. Проделав первый вход в кабинет банка, клиент через СМС будет прислан второй пароль.

Активация расчетного счета завершится после заполнения клиентской анкеты при первом посещении личного кабинета.

Интерфейс интернет – банка настроен таким образом, что вся информация по балансу на счете и список последних операций выгружается на стартовой странице сервиса в режиме онлайн. Это делает информацию более доступной и всегда актуальной.

Главное меню интернет — кабинета расположено традиционным способом, в верхней части экрана и с правой стороны. Клавиша активации чата с сотрудником кредитной организации находится на главной панели.

Создание платежки доступно при нажатии кнопки «Создать» и выборе способа оплаты.

Мобильный банк

По набору возможностей и оформлению программа Тинькофф Мобильный банк близка к интернет версии, но в оптимизированном виде.

При первом входе необходимо ввести логин и пароль, присланный по СМС. С целью повышения безопасности для последующих входов можно использовать собственную комбинацию из четырех чисел. Это позволит добиться большей безопасности системы и финансовых данных клиента.

Наиболее востребованные функции мобильной версии программы:

  • Мой счет – позволяет увидеть историю последних движений средств, актуальный остаток;
  • Новый платеж – шаблон для создания платежного поручения, последующей отправки в кредитную организацию;
  • Поддержка – чат с индивидуальным менеджером Тинькофф банка;
  • Еще – информация о данных клиента – используемом тарифе, список услуг.

Обналичивание средств со счетов Тинькофф банка

Как снять средства, со счета, открытого в дистанционном банке – вполне разумный вопрос, ведь если нет отделений банка, нет и кассовых групп.

Снимать наличные средства можно через любой банкомат, начисление комиссии за снятие и лимиты обуславливается тарифным планом клиента.

Например, тарифный план «Простой» позволяет предпринимателям снимать средства с комиссией в 1,5%, лимит – 400 000 руб/мес.

На тарифе «Продвинутый» — другие условия, бесплатно можно снять до 100000 руб/мес., при превышении лимита, каждый платеж будет стоить бизнесмену минимум 79 рублей.

Возможность неограниченного снятия средств и переводы физлицам доступны при ежемесячной плате в 2990 рублей.

Внести деньги на расчетный счет

Перечислить наличные на счет организации, открытый в Тинькофф банке удобно с помощью банковской карты в ближайшем банкомате.

Процент, который будет начислен при пополнении счета так же зависит от тарифного плана бизнесмена.

0,15% вносимой суммы взымается на тарифе «Простой», но не менее 99руб..

Внесение на счет 300 000 руб. происходит бесплатно при использовании тарифа «Продвинутый», после превышения указанной суммы, все зачисления на счет облагаются комиссией в 0,1%, но не менее 79 руб.. Безлимитное пополнение счета будет стоить клиенту 1990 руб/мес..

Тариф «Профессиональный» позволяет ежемесячно бесплатно пополнять баланс на 1 000 000 руб., превышение этой суммы повлечет комиссионный сбор 0,1%, но не менее 59 руб..

Кроме банкомата, пополнить счет можно переводом средств, как от юридического, так и физического лица. Перевод отразится в личном кабинете, а на номер телефона придет уведомление об изменении баланса счета.