Как открыть расчетный счет для ИП и ООО в Сбербанке

Счет в банковском учреждении является необходимым инструментом для всех ООО и ИП. Чтобы эффективно управлять деньгами своего бизнеса, важно открыть счет с удобными условиями в надежном банке. Поэтому многие предприниматели, в том числе начинающие, во многих случаях выбирают Сбербанк. Здесь вы узнаете о том, как происходит открытие расчетного счета в этом банке.

Плюсы и минусы Сбербанка

Банк имеет множество отделений в населенных пунктах по всей стране и представительства за рубежом. К преимуществам этого банка можно отнести

  1. Надежность. Сбербанк существует более века и долгое время был государственным банком. Сейчас он — один из лидеров в российской банковской сфере. Он активно наращивает капитал и поддерживает высокие рейтинги надежности
  2. Популярность. Услугами Сбербанка пользуются многие люди по всей стране, в том числе и другие предприниматели. Поэтому вы сможете немного сэкономить на платежах — за внутренние
  3. Инструменты для создания бизнеса «под ключ». Сбербанк предлагает не только РКО, но и услуги по регистрации ИП и ООО. С помощью него вы сможете установить онлайн-кассу и подключиться к облачной бухгалтерии
  4. Разнообразные тарифы для разных категорий предпринимателей. Для недавно зарегистрированного бизнеса предусмотрен тариф «Легкий старт» с бесплатным открытием счета. Для компаний с более крупными оборотами есть тарифы с бесплатными платежами. Создать расчетный счет в Сбербанке могут как ИП, так и юридические лица
  5. Удобные способы открытия счета. Не обязательно посещать отделения банка — его специалист сам приедет к вам на дом или в офис, чтобы проверить документы и подписать договор

Преимущества Сбербанка

Сбербанк имеет и свои минусы:

  1. Высокая комиссия за каждый платеж сверх лимита на некоторых тарифных планах. Тарифы с более низкой комиссией и большими лимитами на бесплатные платежи стоят заметно дороже
  2. На базовых тарифных планах нет лимита для перевода средств физическим лицам. Комиссия взимается с любой суммы и составляет 0,5%. Но это только для юрлиц. У ИП такой лимит составляет 150-300 тысяч рублей

Бонусы при открытии расчетного счета в Сбербанке

ИП и ООО, которые открывают счета в Сбербанке, могут воспользоваться разнообразными бонусами от банка и партнеров. С помощью них вы сможете воспользоваться необходимыми услугами или сервисами по более выгодной цене. В начале 2020 года при оформлении счета банк предлагает:

  • Год бесплатного обслуживания в программе 1С:БизнесСтарт
  • 10 000 рублей на первую рекламную кампанию в соцсети ВКонтакте
  • До 75 000 рублей на рекламную компанию на сервисах Mail.ru от myTarget
  • 30 дней бесплатного размещения вакансии и 7 дней доступа к базе резюме на HeadHunter
  • 6 месяцев бесплатного приоритетного размещения на Яндекс.Картах при первом заказе
  • Скидку 2 800 рублей на сервис учета ПланФакт
  • Скидку 30% на пользование конструктором документов Doczilla
  • Скидку 6 000 рублей на регистрацию товарного знака

Уточнить подробные условия каждого бонуса вы можете на официальном сайте банка.

Другие акции Сбербанка по открытию расчетного счета

Если вы первый раз открываете расчетный счет в Сбербанке, то вы можете подключить тариф Легкий старт. Он примечателен полностью бесплатным открытием и обслуживанием счета, и поэтому позволит сэкономить на услугах РКО. Три внешних платежа в месяц по этому тарифу также бесплатные, последующие стоят 199 рублей за каждый.

Как открыть расчетный счет в Сбербанке?

Чтобы подать заявку на открытие расчетного счета в Сбербанке, необходимо::

  1. Заполнить онлайн-заявку. Для этого нажмите кнопку «Открыть счет» под любым тарифом в таблице на сайте банка. Заполните все необходимые поля и отправить данные в Сбербанк. Заявка на открытие счета онлайн будет рассмотрена в течение несколько минут
  2. Дождаться звонка менеджера. Он сообщит вам, какие документы нужно подготовить, и согласует встречу для подписания договора
  3. Подготовить необходимый пакет документов. Его состав зависит от типа бизнеса и срока его существования
  4. Подписать договор расчетно-кассового обслуживания

Оформить заявку и подписать договор можно как в отделении банка, так и не выходя из дома. Во втором случае к вам приедет курьер — необходимо будет заранее сообщить удобные дату и время для встречи с ним. Скорость открытия счета, в зависимости от способа, типа бизнеса и других условий, составляет 1-3 рабочих дня.

как открыть расчетный счет

Заполнение анкеты

Забронировать расчетный счет в Сбербанке может и ИП, и ООО. Заявка для заполнения у них одинаковая, различия лишь в предоставляемых документах. При ее подаче нужно указывать:

  • Наименование ИП либо юридического лица
  • Адрес регистрации компании
  • Рабочий мобильный телефон и адрес электронной почты
  • ФИО руководителя, согласно паспорту
  • Вид предприятия
  • Валюту счета и его тип
  • Примерную выручку предприятия за год
  • ИНН и ОГРН (ОГРНИП) компании

Необходимые документы

Индивидуальному предпринимателю для того, чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке, понадобится только паспорт. Все необходимые сведения о вашем бизнесе банк запросит сам. Если вы планируете передать открытие или ведение счета представителю, то вам потребуются его паспорт и заверенная нотариусом доверенность.

Если вы являетесь нотариусом, то вам потребуется документ о назначении на должность. Адвокату будет необходимы сведения о регистрации в реестре адвокатов и об учреждении адвокатского кабинета.

Обществу с ограниченной ответственностью при открытии счета в Сбербанке понадобятся:

  • Устав и учредительный договор
  • Выписка из ЕГРЮЛ на дату подачи заявки
  • Карточка с образцами подписей и оттиска печати
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия лиц, указанных в карточке
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия руководителя
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия лиц, имеющих доступ к счету
  • Лицензии и разрешения

Если у вас есть филиалы или представительства, то вам также потребуются документы на каждый из них:

  • Положение об обособленном подразделении
  • Документ о постановке на учет в налоговом органе
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия руководителя обособленного подразделения

Резервирование расчетного счета

Сбербанк позволяет зарезервировать реквизиты еще до оформления расчетного счета. Сделать это можно в процессе заполнения онлайн-заявки. Это делается, если срочно нужен расчетный счет:

  • Для зачисления уставного капитала юридического лица
  • Для начала организации бухгалтерского учета
  • Для заключения сделок и контрактов

После получения номера счета в срок 30 дней нужно предоставить банку документы, требуемые для заключения договора. При невыполнении этого условия в течение указанного периода происходит аннулирование счета, а деньги возвращаются отправителям.

Порядок онлайн-резервирования расчетного счета в Сбербанке выглядит следующим образом:

  1. Перейдите в раздел для бизнеса на сайте Сбербанка. Нажмите кнопку «Открыть счет»
  2. Выберите подходящий вам пакет услуг и нажмите кнопку «Открыть счет»
  3. Следуя инструкции, заполните и отправьте заявку
  4. Ответьте на звонок менеджера банка, который согласует дальнейшее оформление счета
  5. Получите реквизиты счета и необходимые документы на электронную почту
  6. Подготовьте документы из указанного списка
  7. Заключите договор расчетно-кассового обслуживания

На все операции у вас уйдет несколько минут

Сбербанк позволяет зарезервировать расчетный счет онлайн в любое удобное время. Для подписания договора можно обратиться в отделение банка или заказать выезд специалиста на дом или в офис.

Зарезервированный счет в течение 30 дней. Если вы не предоставите документы в отделение вовремя, то по истечению времени бронирование снимается. Переведенные на счет средства нельзя использовать до заключения договора с банком.

Тарифы

Прежде, чем зарегистрировать расчетный счет в Сбербанке, нужно выбрать подходящий тариф. В Сбербанке действует пять тарифов расчетно-кассового обслуживания, которые отличаются своими условиями.  Любой предприниматель или юридическое лицо может выбрать любой из них.  Сбербанк предлагает тарифы РКО с учетом всех потребностей бизнеса, в том числе малого.

Информация о тарифах актуальна на 2019 год.

Бесплатный тариф «Легкий старт»

Об этом тарифе стоит сказать отдельно. Тарифный план «Легкий старт» идеально подойдет для малого бизнеса. Услуга по открытию счета на этом тарифе бесплатная. Другие условия тоже порадуют предпринимателей. Главное, чтобы количество платежей было небольшим.

Бесплатные платежи в месяц 3
Платежи сверх установленного лимита 199 руб.
Обслуживание Бесплатно
Платежи на счета физ. лиц Для юридических лиц комиссия от 0,5%, для ИП лимит 150 тысяч на платежи без комиссии, сверх лимита комиссия 1%
Внесение денег в банкоматах и терминалах 0,15%
Вывод наличных в банкоматах и терминалах 3%

Если предприниматель будет укладываться в лимит 3 платежные операции за месяц, не вносить и не выводить наличные, то ему будет выгодно ведение расчетного счета в Сбербанке, стоимость которого будет бесплатной. Этот тарифный план будет выгоден только начинающим предпринимателям и тем, у кого мало платежей за месяц.

Пакеты РКО в Сбербанке

Кроме тарифного плана «Легкий старт» есть еще 4 тарифа, которые предоставляет Сбербанк. Ведение расчетного счета по ним платное.

Удачный сезон
Открыть счет 0 руб.
Оплата за ведение счета 690 руб./в мес.
Платежные операции без комиссии 5 за месяц
Оплата за платежи сверх лимита 49 руб.
Комиссия за платежи на счета физических лиц 0,5% для организаций, 1% и лимит на переводы без комиссии 150 тысяч для ИП
Внесение средств в банкоматах и терминалах Лимит 50 тысяч, далее — 0,3%

Снятие наличных регламентирует стандартный тариф Сбербанка. Тарифы РКО могут вводить свои условия. Если их нет, то услуги предоставляются согласно этому стандартному тарифу.

Хорошая выручка
Открыть счет 0 руб.
Оплата за ведение счета 1000 руб./ в мес.
Платежные операции без комиссии в месяц 10
Взимание комиссии по платежам сверх лимита Внутрибанковские — 8 руб., межбанковские — 32 руб.
Комиссия за платежи на счета физических лиц 0,5% для организаций, 1% и лимит на переводы без комиссии 150 тысяч для ИП
Внесение средств на счет в банкоматах и терминалах До 100 тыс. без комиссии, далее — комиссия 0,15%

Снятие средств наличными регулируется тарифным планом «Стандартный».

Активные расчеты
Открыть счет 0 руб.
Оплата за ведение счета 2490
Бесплатно платежей в месяц 50
Платежи сверх лимита 16 руб.
Платежи на счета физических лиц 0,5% для организаций, 1% и лимит на переводы без комиссии 150 тысяч для ИП

Внесение и снятие средств регулирует стандартный тариф.

Большие возможности
Открыть счет 0 руб.
Ведение счета 12990
Платежей без комиссии в месяц 100
Комиссия за каждый платеж сверх лимита 100 руб.
Платежи на счета физических лиц до 300 тысяч без комиссии, далее от 1,7%

Внесение и снятие средств регулирует стандартный тариф. При взаиморасчетах с клиентами за рубежом можно открыть расчетный транзитный счет Сбербанка — в зависимости от тарифа,он включается в стоимость или оплачивается отдельно.

РКО для бизнеса

Стандартный тариф

Все услуги, не обозначенные в тарифах, которые предоставляет Сбербанк на расчетный счет, регулирует стандартный тариф. Он устанавливает базовую цену всех предлагаемых Сбербанком опций РКО. Услуги, стоимость которых не регулируется пакетами РКО, оказываются по стандартному тарифу, который предоставляет Сбербанк.

Расчетно-кассовое обслуживание

Важнейшее требование к РКО для коммерческих организаций – оно должно быть удобным и простым. Сбербанк предлагает всем обратившимся клиентам комплексное обслуживание бизнеса, а также подключение специальных услуг, обеспечивающих выгодное и безопасное использование денег.

Среди дополнительных услуг Сбербанка можно отметить:

  • Кредитные и дебетовые бизнес-карты
  • Разнообразные виды эквайринга и онлайн-кассы
  • Бесплатные зарплатные карты, в том числе и с фирменным дизайном компании
  • Банковские гарантии для сделок и госзакупок с экспресс-оформлением
  • Удобный валютный контроль и консультации по ВЭД

Нюансы ведения расчетного счета

Операции, выполняемые по счету (платежи, переводы, вывод наличных) можно осуществлять двумя способами:

  • Через Сбербанк Бизнес Онлайн. Здесь вы сможете проводить любые операции со счетом, изучать статистику, отправлять запросы и обмениваться документами с банком
  • В мобильном приложении для бизнеса от Сбербанка. Оно поможет вам оперативно отслеживать операции, проводить платежи, устанавливать лимиты и общаться со службой поддержки в онлайн-чате

Чтобы Сбербанк не заблокировал ваш счет по подозрению в нарушении закона 115-ФЗ, придерживайтесь нескольких простых правил:

  • Сократите до минимума работу с наличными. Проводите операции в безналичной форме и  выводите деньги только при острой необходимости. Используйте инструменты Сбербанка для выплаты зарплаты и дивидендов
  • Корректно указывайте описание операций
  • Вовремя выплачивайте налоги и поддерживайте деятельность по выбранным кодам ОКВЭД
  • Проверяйте контрагентов и не работайте с сомнительными компаниями
  • Оперативно сообщайте банку обо всех изменениях в компании и ее документах

Вопросы и ответы

Можно ли не подключать расчетно-кассовое обслуживание?

Расчетный счет будет необходим для комфортного ведения бизнеса. Проводить операции наличными и вести бухучет при их использовании намного сложнее, а сумма одной сделки не сможет превышать 100 000 рублей. С помощью счета вы сможете организовать безналичную оплату своих товаров или услуг, выплачивать зарплату, платить налоги и сборы. Кроме того, многие организации не сотрудничают с теми, у кого нет расчетного счета.

Почему Сбербанк может отказать в открытии счета?

Чаще всего Сбербанк отказывает тем, кто неправильно заполнил заявку или подготовил не все документы. В этом случае отправьте заявку заново и соберите недостающие сведения. Также можно получить отказ, если Сбербанк посчитает бизнес подозрительным — например, если он зарегистрирован по массовому адресу или на руководителя уже оформлено несколько компаний.

Сколько счетов может открыть одна компания?

Одна организация может открыть несколько счетов. Сбербанк не ставит никаких ограничений на их число, позволяя оформить сколько угодно счетов, если это необходимо. ПРи желании вы можете открывать дополнительные счета в других банках.

Какие услуги можно получить от Сбербанка бесплатно?

Сбербанк предоставляет клиентам без оплаты:

  1. Открытие счета на любом тарифе
  2. Обслуживание по тарифу «Легкий старт»
  3. Платежные поручения в пределах установленного лимита (количество зависит от тарифного плана)
  4. Переводы на счета физических лиц без комиссии (размер определяется тарифным планом)
  5. Бонусы от партнеров банка на рекламные кампании в Яндексе, ВКонтакте, если счет открывается впервые

Можно ли получить консультацию о каждом тарифе перед оформлением?

Конечно. Сотрудники банка с удовольствием озвучат необходимую информацию об условиях, предоставляемых тарифом, и список услуг, которыми может воспользоваться клиент.

Можно ли переоформить расчетный счет?

Переоформить расчетный счет в Сбербанке нельзя. Если вы хотите перейти на другие реквизиты, вам придется закрыть старый счет и открыть новый. Чтобы сменить счет, необходимо:

  1. Открыть новый счет, передав необходимые документы
  2. Уведомить об этом поставщиков и клиентов
  3. Закрыть старый расчетный счет

Если необходимо перейти на другой тариф, то Сбербанк позволит не менять расчетный счет. Цена будет другой, а номер счета останется прежним.

Отзывы

Более 65 процентов среди предпринимателей нашей страны оценивают Сбербанк как самое благоприятное финансовое учреждение для открытия расчетного счета, и на это есть все основания. Банк собирает достаточно много положительных отзывов о своей работе

Прежде всего, клиенты отмечают надежность организации, который уже более сотни лет уверенно держит свои позиции. При этом Сбербанк, в отличие от многих других госбанков, активно развивает свои услуги и регулярно вводит уникальные для нашего рынка предложения.

Передовые технологии, собственные разработки и удобные приложения позволяют открыть расчетный счет за считанные минуты. Процесс оформления счета занимает 1-2 рабочих дня, реже — 3-5 дней.

Бизнес с этим банком экономит время и деньги начинающих предпринимателей Условия открытия и обслуживания расчетного счета в Сбербанке достаточно комфортны для разных категорий клиентов. Любой предприниматель сможет собрать предложение «под себя», выбирая необходимые сервисы и пакеты услуг.

 Расчетный счет в Сбербанке

Оцените статью:
УжасноПлохоНормальноХорошоОтлично (9 оценок, среднее: 4,67 из 5)
Загрузка...
Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Отзывов: 5
  1. Артем Углов

    1.
    Согласен, Сбер один из самых давних банков в нашей стране, по этому много клиентов собирает, но все-таки какая-то закостенелость есть в обслуживании. Просто бывают некоторые моменты, которые уже пора исключить, например их очереди в офисах. Открывал счет у них давным давно, прикинул, что уже пора на новый тариф перейти, так почему-то не смогли мне это сделать удаленно, пришлось время потратить на визит в банк, отсидел положенные полчаса. А тарифы предлагает гибкие, согласен, широкий диапазон клиентуры могут обслужить.
    Артем Углов.

  2. Попов Сергей

    Сбербанк заслуженно пользуется доверием, все-таки один из самых главных банков страны. Я сам пока был гос.служащим — крепко привязало государство именно к нему, поэтому как стал работать на себя, открыл счет тоже в Сбере, хорошо знаком с его системой работы. Что много есть плюсов для ИП — это да, пока не раскрутился, полностью доволен, а там буду смотреть, может просто уйду на другой тариф и все, выбрать есть из чего.

  3. Полина

    Сбербанк как и многие банки разработал неплохую программу для начинающего бизнеса. Но в тоже время, зная, что этому бизнесу еще нужно подняться, с самого начала работы расчетного счета, не дают никаких льгот и бонусов! Поэтому нужно все-таки нормально просчитать свою работу хотя бы на год вперед, чтобы не уйти со своими доходами в минус. Банк все равно свое потребует, а на что дальше жить? Предприниматели, не стесняйтесь все с менеджером решить еще на стадии открытия счета.

  4. Агата

    Так как партнеры завязаны на Сбере, я там же открыла расчетный счет. А что, экономия получится, когда платежи перекидывать буду, зачем мне с другим банком связываться. А то, что у них еще комиссии, пока для меня не сильно критично, но контроль точно нужен, но это ведь везде не лишнее.

  5. Марков Анатолий

    Банки, чтобы собрать побольше клиентов, уже чего только не предлагают. Я вот недавно только получил доки о регистрации ИП и позвонил в Сбер узнать насчет счета, так мне сразу предложили прислать спеца прямо на дом! Ну вы даете ребята, молодцы конечно, что такой сервис, но я и так ваш клиент, как физ.лицо, наверно и для работы у вас счет открою.

Добавить отзыв

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: