Как открыть расчетный счет в Росбанке для ИП и ООО

Многие предприниматели, в том числе начинающие, выбирают для открытия расчетного счета Росбанк. Их привлекают как удобные тарифы расчетно-кассового обслуживания, так и высокая надежность и стабильность. В этой статье-обзоре вы узнаете подробнее о том, какие условия РКО действуют в Росбанке, и как открыть в нем расчетный счет.

Как открыть РКО в Росбанке

О банке

Росбанк входит во французскую финансовую группу Societe Generale, история которой насчитывает более полутора веков. Он принадлежит ей с 2008 года — до этого его контролировала группа Интеррос Владимира Потанина и Михаила Прохорова. Отделения Росбанка располагаются во многих крупных городах по всей стране. Также ему подчиняются банки Русфинанс, который специализируется на автокредитах, и ДельтаКредит, работающий с ипотекой.

Банк обслуживает более 4 000 000 клиентов — как физических лиц, так и предпринимателей. Он предлагает им все востребованные банковские услуги — кредиты, вклады и депозиты, РКО, банковские карты и многие другие. Среди клиентов банка были замечены в том числе и крупные компании — например, Газпром, Норильский никель, Седьмой континент и страховая компания Согласие.

Преимущества РКО в Росбанке

Росбанк активно развивает услуги РКО для малого бизнеса. Он предлагает предпринимателям такие преимущества:

  • Бесплатное ведение счета в течение первых двух месяцев
  • Открытие счетов для ИП по паспорту
  • Услуги и консультации для клиентов, ведущих ВЭД
  • Разнообразные программы кредитования для любых целей
  • Услуги юридической поддержки бизнеса
  • Эквайринг с фиксированной комиссией и предоставлением терминалов в собственность или в аренду
  • Премиальные пакеты услуг для руководителей на тарифах «Черный» и «Платиновый»
  • Гарантии и спецсчета для участников госзакупок
  • Интернет-банк с режимами работы для филиалов и групп компаний

преимущества банка

Надежность банка

 

ПАО Росбанк поддерживает очень высокий уровень надежности. Финансовая группа Societe Generale, в которой он состоит, признана одной из крупнейших в мире. По данным Центробанка Росбанк входит в 11 имеющих системное значение кредитных организаций. Также он регулярно попадает в рейтинги самых надежных банков страны по версии экономического издания Forbes.

По числу активов Росбанк занимает 12 место среди российских банков, по размеру прибыли — 17 место. Банку присвоены рейтинги ruAAA от Эксперт РА и Baa3 от Moody’s. Если вам важна, в первую очередь, надежность, то Росбанк станет одним из лучших вариантов.

Стоимость расчетно-кассового обслуживания

Перечень влияющих на стоимость услуг в рамках РКО зависит от следующих факторов:

  • Чем занимается компания
  • Какой у нее оборот
  • Какова интенсивность движения средств по счету

Если компания занимается розничной торговлей или работает в сфере услуг, то потребуется эквайринг и онлайн-касса. Далее все зависит от оборотов по эквайрингу, который считается отдельно за каждую подключенную точку.

Для малого бизнеса обслуживание расчетного счета (при условии, что предприятие не выходит за рамки установленных тарифом лимитов) обойдется от 590 до 3990 рублей ежемесячно. Первые два месяца платить не нужно — это бонус от Росбанка для тех, кто открывает счет впервые.

Тем, кто осуществляет торговлю в розничных магазинах и торговых точках, необходим будет эквайринг. Для интернет-магазинов и онлайн сервисов понадобится интернет-эквайринг.

обслуживание в банке

Как открыть расчетный счет в Росбанке?

Подать заявку на открытие расчетного счета в Росбанке можно онлайн на его сайте или в его отделении. Второй вариант будет более удобным, так как вам не придется несколько раз посещать офисы банка. Чтобы открыть расчетный счет в Росбанке, нужно:

  1. Заполнить заявку на РКО по выбранному вами тарифу на официальном сайте банка
  2. Дождаться звонка менеджера, который согласует дальнейшее оформление счета, и уточнит время подписания договора и адрес удобного отделения
  3. Подготовить требуемый пакет документов — его можно уточнить у менеджера по телефону
  4. Передать документы в отделение банка для проверки
  5. Подписать договор расчетно-кассового обслуживания
  6. Получить реквизиты счета и данные для входа в интернет-банк

Услуга онлайн-бронирования счетов в Росбанке пока недоступна. Банк может ввести ее в будущем, если она будет востребована среди клиентов.

Онлайн-заявка на открытие счета

Чтобы отправить онлайн-заявку на открытие счета в Росбанке, выберите желаемый тариф РКО на его официальном сайте и нажмите кнопку «Оставить заявку». В форме надо указать ФИО, контактный телефон и регион обслуживания. После этого нажмите кнопку «Отправить».

Через несколько минут по указанному в заявку телефону с вами свяжется менеджер банка. Он сообщит о том, что нужно делать дальше, а также согласует дату и место подписания договора. Затем вам нужно будет подготовить требуемые документы и передать их в банк.

После проверки документов сотрудники Росбанка примут решение об открытии счета. Если оно будет положительным — вам предложат подписать договор РКО. После этого вы получите реквизиты счета и данные для входа в интернет-банк.

Онлайн заявка на открытие счета

Документы для ИП

Индивидуальному предпринимателю для открытия расчетного счета потребуется только предоставить паспорт. Если ваша деятельность требует наличия лицензии, возможно, понадобятся разрешающие документы.

Других документов для открытия счета не потребуется. Но банк все еще может запросить их при необходимости — например, если он не найдет сведений о вашем бизнесе в реестрах.

Документы для ООО

Для открытия расчетного счета юридического лица потребуются следующие документы:

  • Паспорт руководителя
  • Карточку образцов подписей и печати
  • Паспорта лиц, которых указали в карточке
  • Паспорта представителей, если таковые имеются
  • Доверенности на представителей и лиц, которым будет необходим доступ к счету
  • Устав и другие учредительные документы
  • Документы подтверждающие полномочия руководителя и лиц, указанных в карточке подписей
  • Выписка из ЕГРЮЛ

Для лицензируемых видов деятельности могут понадобиться лицензии. Если бизнес существует несколько месяцев, то банк может запросить бухгалтерскую отчетность или налоговую декларацию. Полный список документов можно уточнить у сотрудника банка.

Тарифы и условия

В рамках расчетно-кассового обслуживания Росбанк предлагает четыре тарифа РКО:

  • Белый
  • Красный
  • Черный
  • Платиновый

Все тарифные планы включают два месяца обслуживания без оплаты. Они различаются стоимостью обслуживания и платежей, а также включенными в пакет услугами. Открытие счета оплаты не требует. Обзор стоимости услуг и лимитов предоставлен ниже в таблицах.

«Белый»
Бесплатные платежи в месяц 3
Наличие интернет-банка Да
Перевод физическим лицам без комиссии До 150 тысяч рублей в месяц
Стоимость платежа сверх лимита 100 рублей
Обслуживание корпоративной карты в год 990 рублей
Пополнение 0,3%
Выдача наличных До 500 000. рублей – 1,6%, до 2 млн. – 2,5%, до 3 млн. – 3,5%, от 3 млн. – 10%
Обслуживание в месяц 590 рублей с 6 месяца

Тарифный план «Белый» будет идеален для небольших компаний с минимальным количеством платежей. Счет обслуживается недорого, но лимит платежей невелик.

«Красный»
Бесплатные платежи в месяц 12
Интернет-банк Есть
Перевод физическим лицам без комиссии До 150 тысяч рублей в месяц
Стоимость платежа сверх лимита 15 рублей
Обслуживание корпоративной карты в год 990 рублей
Пополнение 0,3%
Выдача наличных До 500 000. рублей – 1,6%, до 2 млн. – 2,5%, до 3 млн. – 3,5%, от 3 млн. – 10%
Обслуживание в месяц 1490 рублей ежемесячно

Тариф подойдет растущему бизнесу, у которого появляется много платежей. Обслуживание счета более дорогое, но лимит платежей больше, а сами они дешевле.

«Черный»
Бесплатные платежи в месяц 40
Интернет-банк Есть
Переводы на счета физических лиц без комиссии До 150 тысяч рублей
Стоимость платежа сверх лимита 35 рублей
Обслуживание корпоративной карты в год 990 рублей
Пополнение 0,3%
Выдача наличных До 500 000. рублей – 1,6%, до 2 млн. – 2,5%, до 3 млн. – 3,5%, от 3 млн. – 10%
СМС-банк Есть
Обслуживание в месяц 2290 рублей

Универсальный тариф, который подойдет уже вставшему на ноги предпринимателю. Большой лимит бесплатных платежей и умеренная стоимость обслуживания делают его хорошим выбором. Руководитель сможет обслуживаться на условиях пакета услуг «Золотой» бесплатно в течение двух месяцев. Далее обслуживание стоит 450 рублей в месяц.

«Платиновый»
Бесплатные платежи в месяц 120
Интернет-банк Есть
СМС-банк Есть
Переводы физическим лицам без комиссии До 150 тысяч рублей в месяц
Стоимость платежа сверх лимита 26 рублей
Обслуживание корпоративной карты в год 990 рублей
Пополнение счета 0,3%
Выдача наличных До 500 000. рублей – 1,6%, до 2 млн. – 2,5%, до 3 млн. – 3,5%, от 3 млн. – 10%
Обслуживание в месяц 4990 в месяц

Самый дорогой тариф в линейке для малого бизнеса, рассчитан на ИП и компании с большими оборотами. Доступен крупный пакет бесплатных платежей, для поручения сверх лимита действует невысокая комиссия. Руководитель сможет оформить для себя пакет услуг «Премиальный» и пользоваться им бесплатно два месяца.

Информация по тарифам актуальна на начало 2019 года.

торговый эквайринг в Росбанке

Для ИП

Для начинающего предпринимателя будет удобен тариф «Белый», который предусматривает минимальные лимиты при недорогом обслуживании. Если количество платежей не превышает 3-5, то он позволит сэкономить на ежемесячной абонентской плате за обслуживание.

При числе платежей от 10 до 40 подойдут тарифы «Красный» или «Черный». У них больше лимит на платежные операции без комиссии и меньше стоимость платежей сверх лимита.

Для ООО

Как и в случае с предпринимателями, юридическим лицам при выборе тарифных планов стоит ориентироваться на количество производимых ежемесячных платежных операций, которые не облагаются комиссией. При минимальных оборотах подойдет тариф «Белый» — по нему можно бесплатно совершать три платежа в месяц. В противном случае выгоднее подключить следующий тариф – «Красный», где количество таких платежных операций без комиссии уже не 3, а 12.

Крупным компаниям с большим количеством платежей подойдет тарифный план «Платиновый» с наименьшей стоимостью платежных операций сверх пакета и большим лимитом на платежи, не облагаемые комиссией.

Таблица сравнения

В этой таблице вы можете сравнить условия РКО в Росбанке с другими российскими банками:

Банк Открытие счета Обслуживание счета в месяц Платежные поручения Снятие наличных
Росбанк 0 руб. 590-4 990 руб. 26-100 руб. 1,6-10%
Сбербанк 0 руб. 0-12 990 руб. 16-199 руб. 3-10%
Альфа-Банк 0 руб. 0-9 900 руб. 0-25 руб. 0-11%
Тинькофф 0 руб. 490-4 990 руб. 29-49 руб. 1-15%
Промсвязьбанк 0 руб. 0-3 500 руб. 30-100 руб. 1,5-11%
Райффайзенбанк 0 руб. 990-7 500 руб. 25 руб. 1,6-10%
МодульБанк 0 руб. 0-4 900 руб. 0-90 руб. 0-6%
УБРиР 0 руб. 0-1 310 руб. 0-89 руб. 1,4-7,5%
ФорБанк 0 руб. 0-2 990 руб. 35-75 руб. 1,5-10%

Росбанк предлагает достаточно недорогие услуги РКО, которые будут выгодными для индивидуального предпринимателя. Обслуживание счета и комиссии за операции у него сопоставимы с другими крупными банками.

Услуги банка в рамках расчетно-кассового обслуживания

Клиентам Росбанка при открытии счета становятся доступны различные дополнительные услуги. Вы можете заказать зарплатные или корпоративные карты, подключить эквайринг, воспользоваться валютным контролем и другими предложениями. Далее вы узнаете подробнее о самых популярных услугах.

Дополнительные услуги в Росбанке

Зарплатный проект

 

Ззарплатный проект оптимизирует процесс перечисления зарплаты работникам. В Росбанке такая услуга дает много преимуществ компании, сотрудникам и руководителю. Среди них можно отметить:

  • Перечисление заработной платы сотрудникам в течение 2 часов
  • Бесплатный выпуск дебетовых карт Виза, МастерКард и МИР с разными статусами
  • Автоматизированное заполнение зарплатной ведомости и перечисление денег

Для сотрудников компании и руководства есть определенные бонусы:

  • Бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков группы Societe Generale, в том числе за границей
  • Бесплатные дополнительные счета в рублях и в иностранной валюте
  • Выгодные условия по кредитам для держателей зарплатных карт
  • Премиальные карты для руководителей с привилегиями от платежных систем

Чтобы подключить услугу, нужно подать заявку онлайн в разделе «Зарплатный проект» на сайте Росбанка. После передачи данных о работниках банк бесплатно выпустит комплект карт. Управление зарплатным проектом осуществляется полностью через интернет-банк.

преимущества зарплатного проекта

Корпоративные карты

С помощью корпоративной карты сотрудник компании, руководитель или представитель может оплачивать любые товары и услуги, вносить выручку и снимать деньги. Использование карт для этих целей удобнее, чем наличных:

  • Вместо денежных средств под отчет выдается корпоративная карта, которой можно рассчитываться без комиссии при покупке товаров и услуг, и оплате командировочных расходов
  • Некоторые операции, которые раньше выполнял бухгалтер предприятия, теперь сотрудник производит по карте
  • Во избежание лишних расходов можно в любое время установить или изменить
  • Все платежи можно контролировать в режиме реального времени через интернет-банк
  • Комиссия за пополнение счета и снятие наличных с помощью карты ниже, чем при проведении операций в кассе банка

Корпоративная карта Росбанка выпускается в трех вариантах:

  • Pro в рублях
  • Для отдельного счета в рублях, евро, долларах
  • С индивидуальным дизайном в рублях, евро, долларах

Заказать корпоративную карту можно на сайте Росбанка, нажатием кнопки «Оформить» возле нужного варианта в разделе «Карты для бизнеса». Стоимость обслуживания зависит от типа и статуса карты.

Торговый эквайринг в Росбанке

Услуги эквайринга позволяют принимать оплату от клиентов с помощью банковских карт или привязанного к ним смартфона. Росбанк предоставляет эквайринг в трех вариантах:

  • Торговый экваринг для классических магазинов. Оплата производится с помощью специального терминала, в который клиент вставляет карту, и средства снимаются со счета
  • Мобильный эквайринг – оплата производится с помощью платежного модуля для смартфона. Подойдет для компаний, часть деятельности которых проходит онлайн
  • Интернет-эквайринг для онлайн-сервисов и интернет-магазинов

Чтобы подключить эквайринг, подайте онлайн-заявку на сайте Росбанка. После передачи банку необходимых документов и оформления договора специалист приедет на место и установит все необходимое оборудование. Терминалы для эквайринга можно приобрести в собственность (в том числе и в рассрочку) или взять в аренду.

Эквайринг в Росбанке поддерживает платежи с карт Виза, МастерКард и МИР, в том числе бесконтактных. На все операции действует единая комиссия 1,8%, которая не зависит от оборота или сферы деятельности.

Преимущеста торгового эквайринга

 

Валютный контроль

Росбанк осуществляет валютный контроль согласно требованиям законодательства РФ. Квалифицированные специалисты помогут избежать нарушений и штрафов, вовремя уведомят клиента об изменениях в законах. Банк открывает валютные счета и работает с любыми платежами в долларах США и евро.

Преимущества валютного контроля в Росбанке следующие:

  • Бесплатные консультации по вопросам валютного контроля
  • Безопасная работа без штрафов и нарушений
  • Обмен документами через интернет Клиент-банк
  • Быстрое оформление необходимых документов

Интернет банкинг

Для дистанционного банковского обслуживания счета в Росбанке предусмотрен интернет-клиент. Он позволяет проводить любые операции со счетом и взаимодействовать с банком в режиме онлайн. Интернет-банк доступен на любых устройствах на базе Windows и MacOS последних версий. Для работы с ним банк выпустит USB-ключ.

С помощью интернет-банка вы сможете:

  • Принимать и отправлять любые платежи
  • Запрашивать выписки и справки
  • Отправлять документы (в том числе по валютному контролю) в банк
  • Подключать дополнительные услуги банка
  • Просматривать состояние счетов и статистику операций
  • Управлять лимитами корпоративных карт
  • Обменивать валюту по действующему курсу в режиме онлайн

Интернет-банк подключается и обслуживается бесплатно. Стоимость выпуска цифрового ключа — 1 350 рублей.

Клиентам Росбанка также доступно мобильное приложение, которое позволяет управлять расчетным счетом. Приложение имеет все необходимые функции для управления счетом — создание платежей, просмотр выписок, отслеживание операций и другие.. Оно доступно в App Store и Google Play.

Дополнительные услуги для бизнеса

Кроме перечисленных выше услуг, Росбанк предлагает бизнесу:

  • Кредитование. Банк выдает кредиты малому бизнесу на любые цели: корпоративная ипотека, автокредит, овердрафт, кредиты на текущую деятельность, кредиты на модернизацию и расширение бизнеса
  • Предоставление гарантий. Росбанк готов предоставить гарантии для участия в сделках, закупках и тендерах. Они  выдаются в рублях, долларах или евро, с обеспечением или без него. Гарантии соответствуют требованиям 44-ФЗ и 223-ФЗ
  • Юридическая поддержка. Сервис «Личный адвокат» позволит вам получать круглосуточные консультации по любым юридическим вопросам, связанным с бизнесом. Также здесь вы найдете более ста форм типовых документов — от договоров до исков. Стоимость сервиса — от 7 000 рублей в год

Частые вопросы

В какой валюте можно открыть расчетный счет в Росбанке?

Первый счет для компаний-резидентов России открывается только в рублях. Второй и последующие можно открыть в рублях, долларах США или евро.

Нужно ли сообщать об открытии счета в налоговую?

Нет — Росбанк сам  уведомляет все контролирующие органы о каждом открытом счете. С мая 2014 года эта обязанность переложена с предпринимателей на банки.

Можно ли открыть несколько счетов в Росбанке?

В Росбанке любой предприниматель может открыть любое количество счетов, в том числе в иностранной валюте. Это может пригодиться в некоторых ситуациях — например, если нужны отдельные счета для филиалов. В интернет-банке есть весь необходимый функционал для работы с несколькими счетами.

Какой тариф выбрать начинающему ИП?

Начинающим предпринимателям подойдет тариф «Белый» или «Красный» в зависимости от количества платежных операций в месяц. Лимит на тарифе «Белый» 3 платежных операции без взимания комиссии, на тарифе «Красный» 12. Если количество платежных операций в месяц не превышает 5, то выгоднее будет тариф «Белый».

Какой тарифный план будет оптимальным для ООО?

Оптимальным будет тариф «Черный» для среднего и малого бизнеса с количеством платежных операций более 15 в месяц. Тариф включает СМС уведомления об операциях по счету, является наиболее востребованным.

Что такое самоинкассация?

Это самостоятельное внесение выручки на счет через банкомат. Такая инкассация является относительно безопасной, так как используется при небольших денежных суммах, и предлагает более низкие комиссии, по сравнению с операциями в кассе банка.

Стоит ли заказывать несколько корпоративных карт?

Если карты нужны сразу нескольким сотрудникам для проведения тех или иных операций, то имеет смысл выпустить несколько карточек. Если они используются редко или нужны только одному человеку (например, кассиру для внесения выручки), то достаточно будет одной карты.

Для чего нужна юридическая поддержка бизнеса в Росбанке?

Услуга юридической поддержки позволит вам получать консультации по вопросам, касающимся правовой стороны ведения бизнеса, взаимодействия с государством и разрешения споров. Также вы получите более ста типовых форм различных документов и рекомендации по их заполнению. Стоимость услуги составляет от 7 000 рублей в год.

Отзывы клиентов

Отзывы об РКО в Росбанке в сети, в целом, положительные. Клиенты-предприниматели отмечают:

  • Оперативное решение проблем
  • Качественную работу специалистов
  • Положительное отношение к клиенту
  • Удобные условия обслуживания

Специалисты службы поддержки отвечают на вопросы круглосуточно и стараются как можно быстрее решить необходимые для клиента вопросы.

РКО в Росбанке

Оцените статью:
УжасноПлохоНормальноХорошоОтлично (7 оценок, среднее: 4,71 из 5)
Загрузка...
Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить отзыв

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: