Как открыть расчетный счет в Сбербанке

Счет в банковском учреждении является необходимым инструментом для всех ООО и ИП. Чтобы эффективно управлять деньгами своего бизнеса, важно открыть счет с удобными условиями в надежном банке. Поэтому многие предприниматели, в том числе начинающие, во многих случаях выбирают Сбербанк. Здесь вы узнаете о том, как происходит открытие расчетного счета в этом банке.

 

Плюсы и минусы Сбербанка

Плюсы и минусы Сбербанка для бизнеса

Банк имеет множество отделений в населенных пунктах по всей стране и представительства за рубежом. К преимуществам этого банка можно отнести

  1. Надежность. Сбербанк существует более века и долгое время был государственным банком. Сейчас он — один из лидеров в российской банковской сфере. Он активно наращивает капитал и поддерживает высокие рейтинги надежности
  2. Популярность. Услугами Сбербанка пользуются многие люди по всей стране, в том числе и другие предприниматели. Поэтому вы сможете немного сэкономить на платежах — за внутренние
  3. Инструменты для создания бизнеса «под ключ». Сбербанк предлагает не только РКО, но и услуги по регистрации ИП и ООО. С помощью него вы сможете установить онлайн-кассу и подключиться к облачной бухгалтерии
  4. Разнообразные тарифы для разных категорий предпринимателей. Для недавно зарегистрированного бизнеса предусмотрен тариф «Легкий старт» с бесплатным открытием счета. Для компаний с более крупными оборотами есть тарифы с бесплатными платежами. Создать расчетный счет в Сбербанке могут как ИП, так и юридические лица
  5. Удобные способы открытия счета. Не обязательно посещать отделения банка — его специалист сам приедет к вам на дом или в офис, чтобы проверить документы и подписать договор

Сбербанк имеет и свои минусы:

  1. Высокая комиссия за каждый платеж сверх лимита на некоторых тарифных планах. Тарифы с более низкой комиссией и большими лимитами на бесплатные платежи стоят заметно дороже
  2. На базовых тарифных планах нет лимита для перевода средств физическим лицам. Комиссия взимается с любой суммы и составляет 0,5%. Но это только для юрлиц. У ИП такой лимит составляет 150-300 тысяч рублей

Как открыть расчетный счет в Сбербанке?

Как открыть расчетный счет в Сбербанке?

Чтобы подать заявку на открытие расчетного счета в Сбербанке, необходимо::

  1. Заполнить онлайн-заявку. Для этого нажмите кнопку «Открыть счет» под любым тарифом в таблице на сайте банка. Заполните все необходимые поля и отправить данные в Сбербанк. Заявка на открытие счета онлайн будет рассмотрена в течение несколько минут
  2. Дождаться звонка менеджера. Он сообщит вам, какие документы нужно подготовить, и согласует встречу для подписания договора
  3. Подготовить необходимый пакет документов. Его состав зависит от типа бизнеса и срока его существования
  4. Подписать договор расчетно-кассового обслуживания

Оформить заявку и подписать договор можно как в отделении банка, так и не выходя из дома. Во втором случае к вам приедет курьер — необходимо будет заранее сообщить удобные дату и время для встречи с ним. Скорость открытия счета, в зависимости от способа, типа бизнеса и других условий, составляет 1-3 рабочих дня.

Условия открытия

Условия открытия расчетного счета в Сбербанке на каждом тарифном плане индивидуальны, но есть общие:

  1. Комиссия для организаций при оплате физическим лицам составляет 0,5%. У тарифа «Большие возможности» юридическим лицам предоставляется лимит 300 тысяч на переводы, не взимая комиссию. Предпринимателям на всех тарифных плана лимит 150 тысяч, на тарифе «Большие возможности» лимит 300 тысяч. Комиссия сверх лимита 1%
  2. Платежи юрлицам за услуги или товары сверх лимита идут с комиссией 16-100 рублей (зависит от тарифа). Доступен лимит по платежам без комиссии 3, 5, 10, 50 и 100 согласно тарифам на сайте sberbank.ru. Открытие счета происходит согласно выбранному тарифу
  3. На внесение комиссия взимается по стандартному тарифу или 0,15%. На трех тарифных планах предусмотрены лимиты 50, 100 и 500 тысяч

Тарифы

Тарифы РКО в Сбербанке

Прежде, чем зарегистрировать расчетный счет в Сбербанке, нужно выбрать подходящий тариф. В Сбербанке действует пять тарифов расчетно-кассового обслуживания, которые отличаются своими условиями.  Любой предприниматель или юридическое лицо может выбрать любой из них.  Сбербанк предлагает тарифы РКО с учетом всех потребностей бизнеса, в том числе малого.

Информация о тарифах актуальна на 2019 год.

Бесплатный тариф «Легкий старт»

Об этом тарифе стоит сказать отдельно. Тарифный план «Легкий старт» идеально подойдет для малого бизнеса. Услуга по открытию счета на этом тарифе бесплатная. Другие условия тоже порадуют предпринимателей. Главное, чтобы количество платежей было небольшим.

Бесплатные платежи в месяц 3
Платежи сверх установленного лимита 199 руб.
Обслуживание Бесплатно
Платежи на счета физ. лиц Для юридических лиц комиссия 0,5%, для ИП лимит 150 тысяч на платежи без комиссии, сверх лимита комиссия 1%
Внесение денег в банкоматах и терминалах 0,15%
Вывод наличных 3%

Если предприниматель будет укладываться в лимит 3 платежные операции за месяц, не вносить и не выводить наличные, ему будет выгодно ведение расчетного счета в Сбербанке, стоимость которого будет бесплатной. Этот тарифный план будет выгоден только начинающим предпринимателям и тем, у кого мало платежей за месяц.

Сбербанк пакеты РКО

Кроме тарифного плана «Легкий старт» есть еще 4 тарифа, которые предоставляет Сбербанк. Ведение расчетного счета по ним платное.

Удачный сезон
Открыть счет 0 руб.
Оплата за ведение счета 690 руб./в мес.
Платежные операции без комиссии 5 за месяц
Оплата за платежи сверх лимита 49 руб.
Комиссия за платежи на счета физических лиц 0,5% для организаций, 1% и лимит на переводы без комиссии 150 тысяч для ИП
Внесение средств Лимит 50 тысяч, затем по тарифу «Стандартный»

Снятие наличных регламентирует стандартный тариф Сбербанка. Тарифы РКО могут вводить свои условия. Если их нет, то услуги предоставляются согласно этому стандартному тарифу.

Хорошая выручка
Открыть счет 0 руб.
Оплата за ведение счета 1000 руб./ в мес.
Платежные операции без комиссии в месяц 10
Взимание комиссии по платежам сверх лимита Внутрибанковские — 8 руб., межбанковские — 32 руб.
Комиссия за платежи на счета физических лиц Для организаций 0,5%, для ИП 1% + лимит 150 тысяч платежей без комиссии
Внесение средств на счет До 100 тыс. без комиссии, после комиссия 0,15%

Снятие средств наличными регулируется тарифным планом «Стандартный».

Активные расчеты
Открыть счет 0 руб.
Оплата за ведение счета 2490
Бесплатно платежей в месяц 50
Платежи сверх лимита 16 руб.
Платежи на счета физических лиц 0,5% для организаций, 1% для ИП, 150 тысяч лимит для ИП

Внесение и снятие средств регулирует стандартный тариф.

Большие возможности
Открыть счет 0 руб.
Ведение счета 12990
Платежей без комиссии в месяц 100
Комиссия за каждый платеж сверх лимита 100 руб.
Платежи на счета физических лиц Для ООО 1,5%, для ИП 1,5%, лимит для всех 300 тысяч

Внесение и снятие средств регулирует стандартный тариф. При взаиморасчетах с клиентами за рубежом можно открыть расчетный транзитный счет Сбербанка — в зависимости от тарифа,он включается в стоимость или оплачивается отдельно.

Стандартный тариф

Стандартный тариф

Все услуги, не обозначенные в тарифах, которые предоставляет Сбербанк на расчетный счет, регулирует стандартный тариф. Он устанавливает базовую цену всех предлагаемых Сбербанком опций РКО. Услуги, стоимость которых не регулируется пакетами РКО, оказываются по стандартному тарифу, который предоставляет Сбербанк.

Предварительное резервирование счёта

Сбербанк позволяет зарезервировать реквизиты еще до оформления расчетного счета. Сделать это можно в процессе заполнения онлайн-заявки. Это делается, если срочно нужен расчетный счет:

  • Для зачисления уставного капитала юридического лица
  • Для начала организации бухгалтерского учета
  • Для заключения сделок и контрактов

После получения номера счета в срок 30 дней нужно предоставить банку документы, требуемые для заключения договора. При невыполнении этого условия в течение указанного периода происходит аннулирование счета, а деньги возвращаются отправителям.

Заявка на открытие

Заявка на открытие расчетного счета

Для подачи заявки онлайн необходимо нажать кнопку «Открыть счет» в любом интересующем тарифе. Откроется форма, в которой нужно заполнить необходимые поля и нажать «Продолжить». В заявке указываются сведения:

  • ОГРН
  • ИНН
  • Выручка за год
  • Тип организации (НКО, коммерческая организация, финансовая)
  • Контактный телефон и электронная почта

Следуя дальнейшим инструкциям, заполните и отправьте заявку. Прикрепите к ней скан-копии необходимых документов, чтобы банк смог вынести предварительное решение.

Требуемые документы для ИП

Предпринимателю, чтобы открыть счет, необходимы:

  • Паспорт
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
  • Выписка из ЕГРИП на дату подачи заявки
  • Карточка с образцами подписей и оттиска печати
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия лиц, указанных в карточке
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия лиц, имеющих доступ к счету
  • Лицензии и патенты

Если вы являетесь нотариусом, то вам потребуется документ о назначении на должность. Адвокату будет необходимы сведения о регистрации в реестре адвокатов и об учреждении адвокатского кабинета.

Требуемые документы для ООО

Обществу с ограниченной ответственностью при открытии счета в Сбербанке понадобятся:

  • Устав и учредительный договор
  • Выписка из ЕГРЮЛ на дату подачи заявки
  • Карточка с образцами подписей и оттиска печати
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия лиц, указанных в карточке
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия руководителя
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия лиц, имеющих доступ к счету
  • Лицензии и разрешения

Если у вас есть филиалы или представительства, то вам также потребуются документы на каждый из них:

  • Положение об обособленном подразделении
  • Документ о постановке на учет в налоговом органе
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия руководителя обособленного подразделения

Нюансы ведения расчетного счета

Нюансы ведения расчетного счета

Операции, выполняемые по счету (платежи, переводы, вывод наличных) можно осуществлять двумя способами:

  • Через Сбербанк Бизнес Онлайн. Здесь вы сможете проводить любые операции со счетом, изучать статистику, отправлять запросы и обмениваться документами с банком
  • В мобильном приложении для бизнеса от Сбербанка. Оно поможет вам оперативно отслеживать операции, проводить платежи, устанавливать лимиты и общаться со службой поддержки в онлайн-чате

Чтобы Сбербанк не заблокировал ваш счет по подозрению в нарушении закона 115-ФЗ, придерживайтесь нескольких простых правил:

  • Сократите до минимума работу с наличными. Проводите операции в безналичной форме и  выводите деньги только при острой необходимости. Используйте инструменты Сбербанка для выплаты зарплаты и дивидендов
  • Корректно указывайте описание операций
  • Вовремя выплачивайте налоги и поддерживайте деятельность по выбранным кодам ОКВЭД
  • Проверяйте контрагентов и не работайте с сомнительными компаниями
  • Оперативно сообщайте банку обо всех изменениях в компании и ее документах

Вопрос-ответ

Как открыть счет в Сбербанке?

Для открытия понадобится:

  • Заполнить форму онлайн на сайте Сбербанка
  • Предоставить документы
  • Получить доступ к счету

Какое количество счетов можно открыть?

Любое, кроме тарифного плана «Легкий старт», на котором подразумевается только открытие одного счета. Это связано с тем, что тариф ориентирован на малый бизнес. Вы можете открывать счета как в рублях, так и в иностранной валюте.

Какие услуги можно получить от Сбербанка бесплатно?

Сбербанк предоставляет клиентам без оплаты:

  1. Открытие счета на любом тарифе
  2. Обслуживание по тарифу «Легкий старт»
  3. Платежные поручения в пределах установленного лимита (количество зависит от тарифного плана)
  4. Переводы на счета физических лиц без комиссии (размер определяется тарифным планом)
  5. Бонусы от партнеров банка на рекламные кампании в Яндексе, ВКонтакте, если счет открывается впервые

Можно ли переоформить расчетный счет

Можно ли переоформить расчетный счет

Переоформить расчетный счет в Сбербанке нельзя. Если вы хотите перейти на другие реквизиты, вам придется закрыть старый счет и открыть новый. Чтобы сменить счет, необходимо:

  1. Открыть новый счет, передав необходимые документы
  2. Уведомить об этом поставщиков и клиентов
  3. Закрыть старый расчетный счет

Если необходимо перейти на другой тариф, то Сбербанк позволит не менять расчетный счет. Цена будет другой, а номер счета останется прежним.

Отзывы

Сбербанк получает ежегодно массу отзывов о своих продуктах, в том числе и об РКО. Посчти всегда клиенты отмечают:

  1. Удобство использования системы
  2. Вежливость сотрудников банка
  3. Защищенность

Отмечаются и другие преимущества, например, бесплатные переводы и лимиты, в которые многим клиентам удается укладываться.

Оцените статью:
УжасноПлохоНормальноХорошоОтлично (9 оценок, среднее: 4,67 из 5)
Загрузка...
Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Отзывов: 5
  1. Артем Углов

    1.
    Согласен, Сбер один из самых давних банков в нашей стране, по этому много клиентов собирает, но все-таки какая-то закостенелость есть в обслуживании. Просто бывают некоторые моменты, которые уже пора исключить, например их очереди в офисах. Открывал счет у них давным давно, прикинул, что уже пора на новый тариф перейти, так почему-то не смогли мне это сделать удаленно, пришлось время потратить на визит в банк, отсидел положенные полчаса. А тарифы предлагает гибкие, согласен, широкий диапазон клиентуры могут обслужить.
    Артем Углов.

  2. Попов Сергей

    Сбербанк заслуженно пользуется доверием, все-таки один из самых главных банков страны. Я сам пока был гос.служащим — крепко привязало государство именно к нему, поэтому как стал работать на себя, открыл счет тоже в Сбере, хорошо знаком с его системой работы. Что много есть плюсов для ИП — это да, пока не раскрутился, полностью доволен, а там буду смотреть, может просто уйду на другой тариф и все, выбрать есть из чего.

  3. Полина

    Сбербанк как и многие банки разработал неплохую программу для начинающего бизнеса. Но в тоже время, зная, что этому бизнесу еще нужно подняться, с самого начала работы расчетного счета, не дают никаких льгот и бонусов! Поэтому нужно все-таки нормально просчитать свою работу хотя бы на год вперед, чтобы не уйти со своими доходами в минус. Банк все равно свое потребует, а на что дальше жить? Предприниматели, не стесняйтесь все с менеджером решить еще на стадии открытия счета.

  4. Агата

    Так как партнеры завязаны на Сбере, я там же открыла расчетный счет. А что, экономия получится, когда платежи перекидывать буду, зачем мне с другим банком связываться. А то, что у них еще комиссии, пока для меня не сильно критично, но контроль точно нужен, но это ведь везде не лишнее.

  5. Марков Анатолий

    Банки, чтобы собрать побольше клиентов, уже чего только не предлагают. Я вот недавно только получил доки о регистрации ИП и позвонил в Сбер узнать насчет счета, так мне сразу предложили прислать спеца прямо на дом! Ну вы даете ребята, молодцы конечно, что такой сервис, но я и так ваш клиент, как физ.лицо, наверно и для работы у вас счет открою.

Добавить отзыв

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: