Как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке

Тинькофф Банк стал популярным среди многих клиентов по всей страны за счет интересных предложений и удобного обслуживания без отделений. Его услугами активно пользуются как физические лица, так и представители малого бизнеса. В этой статье вы узнаете о том, как открыть расчетный счет в Тинькофф, и о том, чем примечательно расчетно-кассовое обслуживание в нем.

О банке

 

Открыть расчетный счет в Тинькофф банке

Этот банк первым в России начал работать полностью удаленно, не имея своих отделений. Такая стратегия была выбрана банком изначально. Первоначально банк пользовался спросом у молодых людей, они оценили удобство такого подхода к предоставлению финансовых услуг. Услуги Тинькофф доступны почти по всей территории страны, кроме Крыма — там банк не работает из-за угрозы санкций.

Тинькофф появился в 2006 году после покупки небольшого московского банка Химмашбанк известным российским бизнесменом Олегом Тиньковым. Изначально он назывался «Тинькофф Кредитные системы» и специализировался на кредитных картах. Впоследствии он начал развивать и другие продукты — вклады, дебетовые карты, потребительские кредиты, страховые услуги и расчетно-кассовое обслуживание.

Преимущества РКО в банке Тинькофф

Многие начинающие предприниматели открывают расчетные счета именно в Тинькофф. РКО в нем имеет ряд преимуществ:

  • Открытие счета занимает 1-2 рабочих дня и не требует посещения банка — специалист сам приедет к вам на дом или в офис
  • При оформлении счета вы сразу получите реквизиты, которые можно отправлять контрагентам и указывать базам
  • Весь процесс работы со счетом сопровождает персональный менеджер
  • Любым клиентам доступен удлиненный рабочий день, который длится с 01:00 до 21:00 по московскому времени
  • Интернет-банк не требует наличия дополнительных программ и электронных ключей, он доступен в любом современном браузере для Windows, MacOS и Linux
  • В интернет-банк встроены сервис проверки контрагентов и простая бухгалтерия
  • Для ИП, открытых менее полугода назад, доступны шесть месяцев бесплатного обслуживания
  • Для тех, кто участвует в закупках, банк предлагает гарантии с быстрым оформлением

Открыть расчетный счет в Тинькофф банке

Надежность банка

О том, насколько надежен банк Тинькофф, свидетельствует его история, насчитывающая более десяти лет. Банк зарождался перед финансовым кризисом 2008 года и пережил нынешний кризис 2014. Он успешно держится на плаву, привлекая новых клиентов.

Можно отметить следующие достижения банка

  • По количеству кредитных карт банк занимает второе место в стране, уступая только Сбербанку
  • Тинькофф входит в 30 крупнейших банков страны по объему активов
  • По объему собственного капитала банк входит в 20 крупнейших финансовых учреждений России.

Все эти факты говорят о том, что банк будет еще долгое время развиваться, предоставляя своим клиентам выгодные финансовые услуги.

Банку присвоены рейтинги кредитоспособности ruA (Эксперт РА), A (АКРА) и B1 (Moody’s), что также служит показателем высокой надежности.

Стоимость расчетно-кассового обслуживания

В Тинькофф при открытии счета клиент получает на выбор три тарифных плана. Они отличаются размерами комиссий и доступными услугами. По любому тарифу РКО в Тинькофф доступно бесплатное обслуживание в течение первых двух месяцев. Затем ежемесячная оплата будет составлять:

  • 490 рублей по тарифу «Простой»
  • 1990 рублей по тарифу «Продвинутый»
  • 4990 рублей по тарифу «Профессиональный»

Дополнительные счета в рублях и иностранной валюте обслуживаются бесплатно.

Бонусы при открытии расчетного счета в Тинькофф

Бонусы при открытии расчетного счета в Тинькофф

Потенциальный клиент получает многочисленные бонусы при открытии расчетного счета в Тинькофф, если обращается в банк впервые. Они предоставляются как самим банком, так и его партнерами. Удобные инструменты для ведения бизнеса и выгодные предложения помогут новым предпринимателям и ООО решить многие задачи в своей деятельности. От Тинькофф банка клиенту при открытии счета предоставляется:

  • От 2 до 6 месяцев обслуживания его без оплаты
  • Бесплатная корпоративная карта Тинькофф
  • Личная дебетовая карта для вывода денег со счета без комиссии
  • Бесплатные валютные счета в долларах США, евро и фунтах стерлингов
  • Бесплатные интернет-бухгалтерия и электронная подпись

От партнеров Тинькофф каждый потенциальный держатель счета получает:

  • Бюджет до 10 000 рублей на рекламную кампанию в Яндексе
  • Бюджет до 50 000 рублей на рекламную кампанию в сервисе MyTarget
  • 30 дней бесплатного размещения вакансии на портале hh.ru
  • Бюджет на рекламную кампанию в соцсети ВКонтакте 3 000 рублей
  • 3 месяца бесплатного обслуживания пользователям сервиса Контур.Эльба
  • 3 000 рублей на рекламную кампанию в Google или Youtube

Как открыть расчетный счет в Тинькофф

Открыть расчетный счет в банке Тинькофф несложно, нужно выполнить всего несколько действий. Поскольку банк осуществляет удаленное обслуживание и не имеет своих отделений, то счет открывается онлайн с последующим выездом специалиста. Такой способ открытия удобен и клиенту, которому не нужно тратить время на посещение офиса, и банку, который может сэкономить на содержании отделений. Выездной менеджер банка может приехать почти в любой населенный пункт страны.

Открыть расчетный счет онлайн

В Тинькофф открыть расчетный счет онлайн

Открыть расчетный счет онлайн в Тинькофф можно на его официальном сайте. Здесь необходимо войти в раздел «Бизнес» и выбрать пункт «Расчетный счет». После этого процесс оформления счета выглядит следующим образом:

  • Выберите подходящий вам тариф расчетно-кассового обслуживания
  • Заполните заявку на открытие расчетного счета
  • Дождитесь звонка менеджера, который согласует встречу для заключения договора
  • Получите реквизиты счета
  • Загрузите на сайт скан-копии всех документов
  • Встретьтесь в назначенное время со специалистом банка, передайте ему документы для проверки и подпишите договор

В Москве и Санкт-Петербурге от подачи заявки до встречи с менеджером пройдет до суток. В других регионах на оформление счета уйдет 1-2 дня, реже — 3-5 дней.

Документы для ИП

Чтобы  активировать расчетный счет в Тинькофф, предпринимателю необходимо собрать и передать банку следующие документы:

  • Паспорт
  • Выписка из ЕГРИП
  • Свидетельство ИНН
  • Налоговая декларация за предыдущий отчетный период
  • Документы о лицензиях и патентах

Каждый документ сканируется или фотографируется для передачи в банковское учреждение.

Документы для ООО

Заказать расчетный счет в Тинькофф банке

Заказать расчетный счет в Тинькофф Банке может любое юридическое лицо, для этого необходимо предоставить следующие документы:

  • Выписку из ЕГРЮЛ
  • Свидетельство ИНН
  • Устав, протокол или решение об учреждении
  • Паспорт руководителя
  • Налоговую декларацию за предыдущий отчетный период

Все документы загружаются в виде скан-копий либо фотографируются курьером на месте для передачи их в банковское учреждение.

Пополнение расчетного счета

Пополнение расчетного счета Тинькофф может осуществляться любым удобным для держателя способом. Зачислять средства можно переводом с другого счета (в том числе принадлежащего физлицу) или наличными через любой банкомат. Главное узнать условия, какая комиссия будет взиматься банком, через счет или банкомат которого осуществляется пополнение. У разных банков процент комиссии может отличаться, а где-то она может отсутствовать.

Комиссия за пополнение, взимаемая самим банком Тинькофф, составляет минимум 290 рублей. Процент по трем тарифным планам составляет 0,15%, 0,25% и 0,3% от суммы, зачисляемой на счет. Для пополнения в банкоматах используется корпоративная карта — она выпускается бесплатно к любому расчетному счету.

Тарифы и условия

 Открыть расчетный счет в банке Тинькофф

Существует три тарифных плана по которым можно открыть расчетный счет в банке Тинькофф. Условия трех тарифов отличаются комиссиями за операции и доступными лимитами. рассмотрим тарифы РКО в Тинькофф подробнее.

Тариф «Простой» имеет самые минимальные лимиты и самую высокую стоимость платежей. Но у него самая минимальная ежемесячная абонентская плата. Он подойдет начи

Тариф Простой
Количество платежей, не облагаемых комиссией 3
Стоимость платежа сверх лимита 49 рублей
Минимальная сумма к зачислению на счет 290 рублей
Пополнение 0,3% от суммы
Вывод на карту Тинькофф, не облагаемый комиссией До 400 тысяч рублей
Процент на остаток (максимум) 4
Перевод на счет физ. лица 1,5% + 99 рублей за каждый платеж при сумме до 400 тысяч рублей
Обслуживание счета 490 рублей ежемесячно

Тариф «Продвинутый» является золотой серединой среди тарифных планов банка. Его можно использовать не только начинающим компаниям. Он сочетает относительно невысокую стоимость платежей и уже более дорогое обслуживание.

Тариф Продвинутый
Число платежных операций без комиссии 10
После 11-го платежа стоимость 29 рублей за платеж
Минимальная к зачислению сумма 290 рублей
Пополнение 0,25%
Лимит на вывод по карте Тинькофф средств, не облагаемых комиссией 700 тысяч рублей
Максимальный процент на остаток 6
Переводы физическим лицам 1% + 79 рублей за каждую платежную операцию, максимальный лимит 400 тысяч рублей
Обслуживание счета 1990 рублей

Тариф «Профессиональный» рассчитан на ИП и компании с большими оборотами. Платежи по нему имеют самую низкую комиссию, а обслуживание стоит дороже всего. Также клиенту доступны пакетные предложения для валютных сделок, платежи и переводы физлицам.

Количество платежных операций, не облагаемых комиссией 0
Оплата за каждую платежную операцию 19 рублей
Минимальная сумма для зачисления 290 рублей
Пополнение 0,15%
Вывод по карте Тинькофф До 1 млн. рублей
Минимальный процент на остаток 6
Перевод на счет лицевой счет физического лица 1% + 59 рублей за каждую платежную операцию, лимит до 800 тысяч рублей
Обслуживание счета 9990 рублей

Кроме тарифных планов, держатели счета могут пользоваться любыми дополнительными услугами Тинькофф за установленную оплату.

Для ИП

Тинькофф подать заявку на РКО

Перед тем, как  подать заявку на РКО в Тинькофф, предпринимателю нужно правильно подобрать тариф. Тем, кто открыл ИП недавно, либо имеет небольшие обороты, подойдет тариф «Простой». У него минимальная сумма ежемесячного платежа, но и установлены минимальные.

Когда предприниматель выходит на стабильные обороты и клиентская база уже сформирована, можно воспользоваться тарифным планом «Продвинутый». Абонентская плата увеличится, но увеличится и число платежей, не облагаемых комиссией, снизится стоимость платежа сверх лимита. Также увеличатся проценты, начисляемые на остаток.

Для крупных предпринимателей, ведущих интенсивные ежемесячные расчеты с контрагентами, используя счет, подойдет тарифный план «Профессиональный», предоставляющий максимальные возможности.

Для ООО

Юридические лица реже пользуются тарифным планом «Простой», но таких небольших организаций много. Главное — укладываться в установленные лимиты или выходить за их рамки незначительно. Тогда компания не будет переплачивать за банковские услуги.

В целом, тарифные планы для юридических лиц и ИП подбираются одинаково. Лимит на пополнение будет важен для магазинов, которые используют наличный расчет. Если объем этой выручки приличный, то лучше сразу воспользоваться тарифом «Профессиональный». Организации, принимающие денежные средства только на расчетный счет, могут выбирать тариф в Тинькофф на ведение расчетного счета, в зависимости от того, в какие ограничения они укладываются.

Ведение расчетного счета

Ведение расчетного счета

После получения доступа к счету управление можно осуществлять, используя интернет-банк или мобильное приложение. При нехватке средств на счете Тинькофф позволяет использовать овердрафт. При необходимости можно загрузить все необходимые данные из 1С или другого банка.

Вывод средств осуществляется на дебетовую карту Тинькофф Блэк. Операционный день у банка Тинькофф длинный, до 20:00 по московскому времени.  Для тех, кто только открывает счет, первые несколько месяцев будут бесплатными, а если вы зарегистрировали бизнес недавно, то этот период увеличится до шести месяцев..

Услуги банка в рамках расчетно-кассового обслуживания

Расчетно-кассовое обслуживание предусматривает множество дополнительных услуг. Они помогут вам вести бизнес более эффективно. Такими услугами можно пользоваться еще на этапе планирования компании, так как среди услуг есть регистрация ИП и ООО.

Регистрация ИП и ООО

Любой начинающий предприниматель может зарегистрировать ИП или ООО, воспользовавшись специальным сервисом Тинькофф. Оплаты за пользование этим сервисом не предусмотрено. Специалисты Тинькофф соблюдают каждый юридический аспект и помогут начать свой бизнес без ошибок.

Бесплатный сервис для регистрации юрлиц и ИП подготовит все необходимые документы, которые нужно распечатать, заполнить и передать в ФНС. Затем банк откроет для вас расчетный счет на выбранном вами тарифе.

Онлайн-бухгалтерия

Для ведения бухгалтерского учета и сдачи деклараций в ФНС онлайн можно воспользоваться встроенным в интернет-банк сервисом «Онлайн-бухгалтерия». Клиент получает такие преимущества:

  • Не нужно покупать программное обеспечение для ведения бухгалтерии и постоянные обновления к нему
  • Не требуются затраты на разработку нужной конфигурации бухгалтерской программы и постоянную их доработку в связи с изменениями в законодательстве
  • Стоимость бухгалтерии включена в обслуживание счета
  • Бухгалтерия сама напомнит вам о сроках сдачи отчетности и сформирует необходимые документы

Кроме того, банк бесплатно выпустит для вас электронную подпись, которая требуется для отправки отчетностей в налоговую службу онлайн.

Тинькофф РКО

Зарплатный проект

Для начисления зарплаты сотрудникам можно воспользоваться зарплатным проектом от Тинькофф. Банк бесплатно выпустит дебетовые карты для перечисления выплат работникам. Руководитель и сотрудники получают следующие преимущества:

  • Деньги перечисляются в течение дня после отправки зарплатной ведомости
  • Можно снимать ежемесячно до 150 000 рублей без комиссии в любых банкоматах
  • На остаток средств начисляется до 6% годовых
  • Карты поддерживают бесконтактную оплату
  • На все покупки действует кэшбэк до 30%
  • Клиенты могут получить сниженные ставки по кредитам

Подключить услугу можно на сайте Тинькофф, в разделе «Зарплатный проект».

Если работник хочет использовать свою карточку, то вы можете перевести зарплату на нее. Комиссия за это не взимается.

Торговый эквайринг

Услуга торгового эквайринга позволит принимать безналичные платежи от ваших покупателей. Предложение от Тинькофф примечательно тем, что все необходимое оборудование он предоставляет бесплатно. Вам нужно будет платить комиссию — она зависит от тарифа РКО и составляет от 2,69%с оборота по терминалу. Также вы можете подключить пакет «Предоплата с оборота» за 990 рублей — тогда комиссия не будет взиматься в пределах определенного оборота.

Эквайринг от Тинькофф позволит вам принимать к оплате карты Виза, МастерКард и МИР. Банк бесплатно доставит и настроит терминалы, а также проведет обучение для работников. Деньги на счет зачисляются в течение одного рабочего дня.

Интернет экваринг

Эта услуга позволит принимать платежи на сайте или в мобильном приложении. Вы сможете принимать онлайн с популярных банковских карт и через интернет-банк Тинькофф. Комиссия за операции зависит от тарифа и составляет до 2,69%.

Преимущества интернет-эквайринга Тинькофф:

  • Подключить можно минимум за два дня
  • Оплата производится из любой страны
  • Готовые модули для популярных CMS и SDK для приложений на iOS и Android
  • Удобный личный кабинет с понятным интерфейсом и инструментами для аналитики
  • Дополнительные инструменты — автоплатежи, выставление счетов, списание по подтверждению и другие

Тинькофф Касса

Тинькофф Касса

При открытии счет предоставляется скидка на онлайн-кассу. Она соответствует требованиям закона 54-ФЗ. Бонусом идет бесплатная настройка контрольно-кассовой техники.

Заказать кассу со скидкой можно у партнеров банка. Онлайн-касса является для многих компаний необходимостью, так как согласно новым изменениям в законодательстве она должна быть у всех, кто в розничной торговле или сфере услуг.

Корпоративные карты

Корпоративная карта упрощает многие задачи для владельцев бизнеса. С ее помощью можно:

  • Закупать товары и оплачивать услуги для нужд компании или ИП
  • Отправлять сотрудников в командировку, не переживая, что они потратят лишние средства (на карте можно устанавливать лимиты)
  • Вносить и снимать наличные с минимальными комиссиямив любом банкомате

Корпоративная карта выпускается бесплатно при открытии расчетного счета. ИП может оплачивать ей личные нужды, а юридическое лицо — только расходы бизнеса.

расчетный счет в Тинькофф,

Овердрафт

Овердрафт – это кредит, который предоставляется, если на основном счету недостаточно средств. Вы можете использовать его, чтобы расплатиться с поставщиками, уплатить налоги или выплатить зарплату при задержках платежей. Овердрафт от Тинькофф имеет существенные плюсы:

  • Для подключения нужно открыть счет и пользоваться им в течение квартала в Тинькофф
  • При погашении задолженности в течение одного бизнес-дня комиссия не взимается
  • Дополнительно предоставлять документы не требуется: используются те, что были предоставлены при открытии счета.

Банковские гарантии

Для участия в тендерах, торгах и закупках Тинькофф предоставляет банковские гарантии. Персональный специалист в Тинькофф поможет подать правильно заявку, подскажет, какие документы необходимо собрать для получения гарантии. Преимущества банковских гарантий от Тинькофф:

  • Быстрое решение в течение часа
  • Помощь специалиста на всех этапах
  • Условия гарантий выгодны клиенту
  • Оформление без посещения банка
  • Соовтетствие требованиям 44-ФЗ и 223-ФЗ — можно использовать в госзакупках

Валютный контроль

При открытии валютного счета Тинькофф предоставляет персонального валютного ассистента, который окажет помощь в сборе необходимых документов, напомнит о времени сдачи отчетности. Плюсы валютного контроля от Тинькофф:

  • Можно проводить операции в долларах США, евро и фунтах стерлингов
  • Обмен валюты происходит по биржевому курсу
  • Специалист банка поможет вам оформить все необходимые документы
  • Валютный контроль проводится без дополнительных комиссий
  • Доступны готовые решения для работы с крупными компаниями по оферте
  • Банк напомнит вам обо всех этапах валютного контроля и проверит документы на ошибки

Карты Тинькофф

Карты Тинькофф

Дебетовая карта Тинькофф позволяет получать до 6% годовых на сумму до 300 тысяч рублей. На все покупки действует кэшбэк 1-5%, за покупки у партнеров Тинькофф можно вернуть до 30%. На дебетовую карту Тинькофф можно перечислять зарплату, и выводить деньги со счета без комиссии в пределах лимита. Карта поддерживает бесконтактную оплату и позволяет открыть дополнительные счета в 30 разных валютах.

Чтобы получить карту, необходимо оставить онлайн-заявку на сайте, дождаться звонка специалиста и договориться о встрече. В назначенный день курьер привезет карту и документы для оформления.

Управление расчетным счетом через личный кабинет

Так как интернет-банк и мобильное приложение служат ключевыми инструментами для управления счетом, Тинкофф постоянно развивает их и делает их удобными для использования. Управлять счетом с помощью них очень легко, понятный интерфейс личного кабинета позволит без труда совершить необходимую операцию. Это можно сделать с помощью любого устройства (компьютера, планшета или смартфона). Рассмотрим их подробнее.

Интернет-банк

Интернет-банк подключается бесплатно сразу после оформления счета. Для доступа в него нужны логин и пароль — вам не придется выпускать электронный ключ и устанавливать дополнительные программы. Можно задать несколько уровней доступа для разных сотрудников.

Удобный интерфейс интернет-банка позволяет видеть сразу всю необходимую информацию. В верхней части располагается меню, где можно посмотреть контрагентов, счета, которые выставлялись, лимит и тарифные планы. Под верхним меню расположен блок, где видно остаток, поступления и списания, счета. Пользователь может, не переходя в другой раздел, посмотреть все основные данные и выбрать необходимое действие.

Интернет-банк полностью совместим с 1С, Моим Делом, Контур.Эльбой и другими популярными системами учета. Вы можете в любое время обмениваться данными между ними.

Мобильный банк

Мобильный банк от Тинькофф позволит вам более оперативно управлять расчетным счетом. Функции мобильного приложения позволяют выполнять все те же операции, что и при работе с интернет-банком:

  • Совершать платежные операции
  • Просматривать аналитические данные
  • Следить за лимитами на операции
  • Управлять корпоративной картой
  • Искать пункты пополнения и снятия наличных
  • Общаться со службой поддержки банка

Приложение доступно для любых устройств на базе iOS и Android последних версий.

Связь с поддержкой

Связь с поддержкой

Держатели счета могут обращаться в техническую поддержку круглосуточно. Специалисты банка ответят на все интересующие вопросыи помогут разобраться с возникшими проблемами при работе со счетом. Связаться с технической поддержкой можно:

  • По телефону, указанному на сайте Тинькофф
  • Через личный кабинет
  • С помощью онлайн-чата

В разделе «Контакты» на сайте Тинькофф можно найти все доступные способы связи со специалистами банка. Там же можно узнать информацию, выбрав соответствующий пункт. Например, чтобы узнать какие действия совершить для блокировки карты, нужно кликнуть на пункт «Заблокировать карту».

Частые вопросы

Какой тариф выбрать для ООО?

Компании с небольшим количеством платежей и оборотом средств подойдет тариф «Простой». При активных расчетах используется тарифный план «Профессиональный» с наименьшей комиссией за платежные операции. Главное, чем нужно руководствоваться при подборе тарифного плана – возможность оставаться в рамках лимитов или выходить из них незначительно. В этом случае комиссия будет минимальна.

Стоит ли выпускать корпоративную карту?

Карта поможет решить несколько важных задач для бизнеса. Вместо средств под отчет можно дать сотруднику корпоративную карту для закупа необходимых товаров. Можно установить денежный лимит на карте. Совсем обойтись без корпоративной карты можно, но в этом случае нужно сначала снять средства со счета предприятия или перевести на карту сотрудника. Можно выпустить несколько корпоративных карт для разных целей.

Чем лучше пользоваться: мобильным банком или интернет банком?

Мобильный банк удобен тем, что он всегда с собой. Но для проведения основных операций больше подойдет интернет-банк, в который бухгалтер или руководитель входят со своего рабочего компьютера.

Как не платить за обслуживание счета?

Первые два месяца после открытия обслуживание оплаты не требует. Если активно пользоваться корпоративной картой на тарифах «Простой» и «Продвинутый» и совершать покупки на общую сумму от 50 000 рублей в первом случае и от 200 000 рублей во втором, то обслуживание будет полностью бесплатным. Если вы перешли в Тинькофф из банка с отозванной лицензией, то вы можете бесплатно пользоваться счетом три месяца вместо двух.

Отзывы клиентов

Те, кто открыл в банке Тинькофф расчетный счет, оставляют много положительных отзывов. Отзывы клиентов положительные и по другим услугам этого банковского учреждения. В частности, клиенты отмечают

  • Добросовестную работу сотрудников банка (часто клиент оставляет отзыв о конкретном специалисте)
  • Понятные тарифы без запутанных условий
  • Оперативное решение проблем
  • Удобство пользования личным кабинетом

Оцените статью:
УжасноПлохоНормальноХорошоОтлично (7 оценок, среднее: 4,43 из 5)
Загрузка...
Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: