Рейтинг банков для открытия расчетного счета

На российском рынке работает много банков, которые предлагают расчетные счета для юридических лиц и ИП. Они отличаются условиями открытия и обслуживания счета, комиссиями за операции и доступными дополнительными услугами. Предпринимателю, особенно начинающему, трудно определить самому, где выгодней открыть расчетный счет дл своего бизнеса. Вам поможет наш рейтинг банков.

В этой статье вы найдете сравнение банков для открытия расчетного счета и их условий для ООО и ИП. Здесь собраны организации, которые предлагают самые дешевые тарифы РКО и рекомендации по тому, как самому выбрать банк для открытия расчетного счета.

Где лучше открыть расчетный счет для ООО

Где лучше открыть расчетный счет для ООО

Каждый решает, где ему открыть расчетный счет, исходя из своих потребностей и финансовых возможностей. В первую очередь, рекомендуем обратить внимание на представленные здесь лучшие банки для открытия расчетного счета. Эти организации удерживают на рынке лидирующие позиции и каждый год предлагают своим клиентам все более выгодные условия для своего бизнеса.

Основное количество кредитных организаций зарекомендовали себя как серьезные компании, которым действительно можно доверять. Они получают награды от известных изданий, занимают высокие позиции в рейтингах и собирают большое число положительных отзывов. К основным преимуществам перечисленных банков можно отнести следующее:

  • Клиенту предлагается большое количество доступных тарифов
  • Клиент может в любое время суток рассчитывать на поддержку со стороны банка
  • Клиент может воспользоваться дополнительными услугами для бизнеса от банка

Как выбрать банк для расчетного счета

Для того, чтобы составить свой личный рейтинг банков для открытия расчетного счета, а после выбрать самую подходящую финансовую организацию, необходимо учитывать несколько моментов. Простые правила, которыми следует руководиться при выборе финансовой организации, позволит выбрать действительно надежного партнера с наиболее выгодными тарифными условиями и удобным уровнем обслуживания. Для того, чтобы сделать упростить выбор банка, необходимо учитывать следующие моменты:

  1. Тарифы. Для многих новых предпринимателей вопрос, где дешевле открыть расчетный счет, стоит очень остро. На его стоимость влияют также комиссии за обслуживание счета, проведение платежей и операции с наличными, дополнительные сервисы и услуги. Многие банки предлагают различные пакеты услуг, которые определяют размеры комиссий и лимитов на операции. Чтобы выбрать самый выгодный тариф, нужно учесть срок существования бизнеса, размеры оборотов и другие параметры
  2. Уровень надежности банка. Почти каждый месяц различные финансовые организации лишаются лицензии по причине несоответствия установленным законами и Центробанком требованиям. Внезапно закрыться могут даже те финансовые учреждения, которые имеют многотысячную базу клиентов. Если банк теряет лицензию, то его клиент рискует потерять свои средства. Надежными можно считать те организации, которые отличаются большим собственным капиталом и число активов, долгое время работают на рынке и имеют высокие рейтинги кредитоспособности от крупных агентств, таких как Эксперт РА или Moody’s
  3. Уровень клиентской поддержки. Желательно, чтобы банк предоставлял своему клиенту различные способы связи со службой поддержки — колл-центр, форму обратной связи, чат в интернет-банке и другие. Чем больше способов доступно, тем быстрее вы сможете решить появившуюся проблему или получить ответ на вопрос. Многие банки предлагают для своих клиентов персональных менеджеров, которые будут доступны в любое время
  4. Электронные сервисы и удобство их использования. Проводить операции с помощью клиент-банка или интернет-банкинга не только удобно, но и очень быстро. Большое количество финансовых организаций предлагают клиентам сразу несколько способов работать со счетами в удаленном режиме – с помощью интернет-банка или специального ПО. Многие банки также разрабатывают мобильные приложения для бизнеса

Чтобы понять, где лучше открыть расчетный счет, нужно изучить все банки на основании этих параметров и сравнить их условиях. При этом учитывайте также регионы присутствия организаций, число отделений, наличие дополнительных услуг в рамках РКО и отзывы клиентов.

Лучшие банки для открытия расчетного счета

Лучшие банки для открытия расчетного счета

Определить, где выгодней открыть расчетный счет для малого бизнеса, вам поможет таблица:

Банк Открытие счета Ведение счета в месяц Платежные поручения Снятие наличных
Точка 0 руб. 0-2 500 руб. 0-60 руб. 0-8%
Модульбанк 0 руб. 0-4 900 руб. 0-90 руб. 2,5-20%
Эксперт Банк 0 руб. 0-4 790 руб. 0-85 руб. 1-15%
Локо-Банк 0 руб. 0-4 990 руб. 19-59 руб. 0-15%
Промсвязьбанк 0 руб. 0-2 100 руб. 25-100 руб. 1-11%
Альфа-Банк 0 руб. 0-9 900 руб. 0-30 руб. 2,5-11%
Сбербанк 0 руб. 0-9 600 руб. 16-100 руб. 1,8-8%
БКС Банк (Сфера) 0 руб. 0-899 руб. 30-90 руб. 1,5-15%
СКБ-банк (ДелоБанк) 0 руб. 0-7 590 руб. 0-87 руб. Нет
Восточный банк 0 руб. 490-8 990 руб. 0-79 руб. 2,5-12%
Веста Банк 0 руб. 0-3 000 руб.  89-20 руб.  1-10%
УБРиР 0 руб. 0-1 310 руб. 0-89 руб. 1,4-7,5%
Открытие 0 руб. 0-7 990 руб. 0-100 руб. 1-10%
Райффайзенбанк 0 руб. 490-7 500 руб. 25 руб. 1-10%
Совкомбанк 0 руб. 0-3 000 руб. 15-50 руб. 1,1-15%

Далее вы найдете короткий обзор каждой отдельной кредитной организации, который поможет понять, какой банк лучше выбрать для своего дела.
Самые дешевые тарифы РКО для юридических лиц

Самые дешевые тарифы РКО для юридических лиц

На основании отзывов клиентов и собственного опыта мы составили собственный рейтинг банков по РКО для юридических лиц, который основывался на следующих преимуществах кредитных организаций:

  1. Быстрое открытие счета
  2. Самые дешевые тарифы РКО
  3. Низкие комиссии за платежи и переводы
  4. Быстрое проведение операций по счету
  5. Наличие дополнительных услуг для бизнеса
  6. Качественная и доступная поддержка.

Тинькофф Банк

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Простой 0 490 49
Продвинутый 0 990 29
Профессиональный 0 4990 79

По отзывам многих клиентов, банк Тинькофф предлагает наиболее выгодное РКО для ООО и ИП. Условия достаточно удобны для малого бизнеса, при этом кредитная организация отличается и другими достоинствами:

  • Быстрое открытие счета без визита в банк
  • Бесплатное обслуживание счета в первые три месяца
  • Длинный операционный день: с 1:00 до 20:00 по МСК
  • Бесплатный выпуск зарплатных и бизнес-карт
  • Удобный интернет-банк, совместимый с 1С
  • Бесплатные межбанковские операции
  • Начисление до 6% на остаток по счету

Точка

Точка банк

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Необходимый минимум 0 0 0
Золотая середина 0 500 60
Все лучшее сразу 0 2500 15

Банк Точка предлагает одни из самых выгодных условий РКО для малого бизнеса — как юридических лиц, так и ИП. Он старается предложить наиболее удобные условия именно для этой категории предпринимателей. Как и Тинькофф, Точка работает без отделений и активно развивает онлайн-сервисы. Также данный банк отличается и другими преимуществами:

  • Бесплатное ведение счета при отсутствии оборотов
  • Собственный сервис регистрации бизнеса без визита в налоговую
  • Управление несколькими счетами через один интернет-банк
  • Простая интернет-бухгалтерия для ИП на УСН, ЕНВД и патенте
  • Кэшбэк 2% с налоговых платежей на тарифе Все лучшее сразу
  • Бесплатные счета в иностранной валюте и недорогой валютный контроль

Модульбанк

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Стартовый 0 0 90
Оптимальный 0 490 19
Безлимитный 0 4900 0

Если интересует, где легко открыть расчетный счет – стоит выбирать Модульбанк. Счет в нем открывается очень быстро по минимальному пакету документов и не требует визита в банк. Модульбанк также старается предложить наиболее комфортные условия РКО для малого бизнеса. Среди его преимуществ можно выделить следующие:

  • Бесплатное обслуживание на любом тарифе при предоплате «навсегда»
  • Перечисление зарплаты на карты любых банков
  • Расчеты в рублях, долларах США, евро и юанях
  • Онлайн-кассы, соответствующие 54-ФЗ
  • Собственная интернет-бухгалтерия для ИП и ООО
  • Предупреждения о рисках блокировки счетов

Эксперт Банк

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Экономный Онлайн 0 0 85
Оптимальный Онлайн 0 790 18
Все включено Онлайн 0 4790 0

Активно растущий омский банк, который предлагает услуги частным лицам и бизнесу в ряде регионов страны. Счет в Эксперт Банке можно оформить бесплатно и без визита в его отделения. Первый месяц обслуживания на любом тарифе предоставляется бесплатно. У РКО в Эксперт Банке есть следующие преимущества:

  1. Выдача до 700 тысяч рублей без дополнительной комиссии
  2. Начисление 5% годовых на остаток суммы на счету
  3. Автоматическое информирование контрагентов обо всех операциях по счету
  4. Бесплатные интернет-банк и СМС-оповещения об операциях по счету

Локо-Банк

Локо-Банк

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Старт 0 0 59
Оптима 0 990 29
Безлимит 0 4990 19

Крупный частный банк, который специализируется на услугах для бизнеса. Счет в Локо-Банке открывается очень быстро и не требует большого пакета документов. При подключении торгового эквайринга он бесплатно предоставит вам терминалы для приема платежей с банковских карт. Другие преимущества Локо-Банка:

  1. Быстрое оформление счета без визита в банк
  2. Широкая сеть точек пополнения счета у партнеров банка
  3. Корпоративная карта с кэшбэком 1% на все покупки
  4. Единое приложение для управления личными и расчетными счетами

Промсвязьбанк

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Бизнес Старт 0 0 100
Платите меньше 0 400 100
Бизнес 24х7 890 1800 15
Бизнес Лайт 590 1200 100
Бизнес Чек 890 2100 40
Мое Дело 0 2100 45-110

Крупный банк с государственным участием, входит в список системно значимых для российского рынка. Промсвязьбанк обслуживает как крупные организации, так и малый бизнес. Банк быстро открывает счета с подписанием договора в отделении или у выездного специалиста. Среди преимуществ ПСБ можно выделить:

  • Сервис регистрации ИП и ООО
  • Экспресс-кредитование после открытие счета
  • Торговый эквайринг с гибкими условиями и комиссиями
  • Услуги для бизнесменов, участвующих в госзакупках
  • Интеграцию интернет-банка с 1С и Моим Делом

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
1% 0 1% от всех поступлений 0
На старт 0 490 50
Электронный 0 1440 16
Успех 0 2300 25
Альфа-Бизнес ВЭД 0 3200 30
Все, что надо 0 9900 0

Еще один системообразующий банк, крупнейший частный банк в России. Его отделения и банкоматы есть во многих городах страны. Альфа-Банк предлагает малому бизнесу разнообразные тарифы, которые подойдут для любых стадий развития ИП или компании. Среди преимуществ Альфа-Банка можно отметить:

  • Длинный рабочий день — с 5:00 до 23:30 по МСК
  • Встроенная бухгалтерия для интернет-банка
  • Разнообразные виды эквайринга и онлайн-кассы
  • Займы от частных инвесторов на площадке p2p-кредитования Поток
  • Бесплатные виртуальные бизнес-карты
  • Тариф со скидками на услуги для ВЭД для работы с иностранными компаниями

Сбербанк

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Легкий старт 0 0 100
Удачный сезон 0 490 49
Хорошая выручка 0 990 32
Активные расчеты 0 2490 16
Большие возможности 0 9600 100

Крупнейший банк в стране, активно предлагает различные услуги частным лицам и бизнесу. Сбербанк позволяет создать бизнес «под ключ»: вы можете зарегистрировать ИП или ООО, оформить счет, заказать онлайн-кассу, подключить интернет-бухгалтерию и другие услуги. Вы сами можете выбрать, какие предложения и опции вам нужны. Преимущества открытия счета в Сбербанке следующие:

  • Моментальное проведение внутрибанковских и межбанковских платежей
  • Информационная поддержка начинающих предпринимателей
  • Большое количество сервисов и спецпредложений от партнеров банка
  • Кредитные и дебетовые бизнес-карты с бонусами Спасибо
  • Удобный интернет-банк и мобильное приложение

БКС Банк (Сфера)

БКС Банк (Сфера)

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
S 0 0 90
M 0 599 40
L 0 899 30

Проект банка БКС — одного из крупнейших на рынке брокерских услуг. Сфера разрабатывается как сервис, сочетающий в себе все необходимое для малого бизнеса. Счет открывается и обслуживается без визита в банк. Преимущества банка Сфера:

  • Одни из самых низких комиссий за ведение счета
  • Сервис регистрации ИП и ООО
  • Бесплатный выпуск корпоративных карт
  • Управление всеми счетами, в том числе в других банках, через один сервис
  • Встроенная финансовая аналитика и интернет-бухгалтерия

СКБ-банк (ДелоБанк)

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Выгодный старт 0 0 87
Активный рост 0 990 25
Надежное решение 0 3100 25
Высшая лига 0 7590 0

Еще один надбанковский проект, на сей раз он принадлежит екатеринбургскому СКБ-Банку Концепция Дело Банка похожа на Сферу — предоставление всех необходимых услуг для малого бизнеса на одной платформе. Банк предлагает различные сервисы не только предпринимателям, но и их работникам. Преимущества Дело Банка:

  • Быстрое открытие счета без визита в банк
  • Подтверждение операций цифровым ключом или СМС-кодами
  • Переводы клиентам Дело Банка по номеру телефона или карты
  • Интернет-бухгалтерия и проверка контрагентов
  • Бесплатная корпоративная и личная карта для руководителя

Восточный банк

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Твой старт 0 490 79
Твой онлайн 0 1390 49
Твой успех 0 1990 39
Твой масштаб 0 3190 29
Твой мир 0 4290 33
Твой безлимит 0 8900 0

Крупный банк с большой сетью отделений, популярный в Сибири и на Дальнем Востоке. Как и Сбербанк, Восточный Банк предлагает несколько вариантов тарифов для разных стадий развития бизнеса. По любому из них можно внести предоплату на год вперед — в таком случае вы заплатите только за 9 месяцев, а еще 3 банк предоставит бесплатно. Среди преимуществ Восточного Банка можно выделить:

  • Предоставление овердрафта после открытия счета
  • Услуга регистрации индивидуальных предпринимателей
  • Торговый эквайринг и онлайн-кассы
  • Интеграция с 1С и Моим Делом
  • Индивидуальные условия зарплатных проектов

Веста Банк

Веста Банк

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Стартап 0 0 89
Базовый 0 399 20
Торговый 0 1500 20
Все включено 0 3000 20

Веста Банк обслуживает представителей малого бизнеса и их работников по всей стране. Он работает без собственных офисов — взаимодействие с банком происходит через интернет и выездных специалистов. В своей работе банк избегает лишней бюрократии и придерживается принципов гибкости и надежности. Клиенты выделяют следующие преимущества банка:

  • Быстрое оформление счета без визита в банк
  • Удобные тарифы для разных категорий бизнеса
  • Бесплатное подключение и обслуживание интернет—банка
  • Различные способы связи со службой поддержки
  • Оформление валютных сделок за один день

УБРиР

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Промо 0 0 89
Эконом 0 890 30
Комфорт 0 1310 30
Бизнес-класс 3 5490 0 0
Бизнес-класс 6 9290 0 0
Бизнес-класс 12 16690 0 0

Крупный уральский банк, имеет большую сеть отделений по всей России. Тарифные планы РКО в УБРиР рассчитаны на малый и средний бизнес. Банк быстро открывает счета и предоставляет все необходимые услуги — от эквайринга до гарантий. Преимущества расчетного счета в УБРиР:

  • Сервис регистрации ИП и ООО
  • Продленный рабочий день до 23:00 по МСК
  • Страховые и юридические услуги для бизнеса
  • Торговый эквайринг с различными вариантами комиссий
  • Интеграция с 1С и другими системами учета

Открытие

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Первый шаг 0 0 100
Быстрый рост 0 490 50
Свое дело 0 1290 25
Весь мир 0 1990 25
Открытые возможности 0 7990 0

Крупный системообразующий банк с большой сетью отделений, входит в топ-10 российских банков. Открытие сохраняет высокую стабильность, несмотря на санацию и присоединение Бинбанка. Расчетно-кассовое обслуживание в нем отличается гибкими условиями для разных типов бизнеса и разнообразными дополнительными услугами. Другие преимущества Открытия:

  • Бесплатная регистрация ИП и ООО
  • Информационный портал для начинающих бизнесменов
  • Бесплатное обслуживание бизнес-карты первые 6 месяцев
  • Кредиты для малого бизнеса в рамках господдержки МСП
  • Удобный и функциональный интернет-банк

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Старт 0 490 25
Базовый 0 1900 25
Оптимум 0 2900 25
Максимум 0 7500 25

Крупный немецко-австрийский банк с большой сетью отделений. Райффайзенбанк регулярно признается одним из самых надежных банков в России по версии Форбс. Его условия РКО подойдут любым предпринимателям, в том числе тем, кто планирует сотрудничать с иностранными компаниями. Среди преимуществ Райффайзена можно отметить:

  • Быстрое оформление счета без визита в банк
  • Собственную площадку обмена валюты по выгодному курсу
  • Неограниченное количество счетов в одном тарифе
  • Собственную систему интернет-банкинга ELBRUS с высокой степенью надежности
  • Бесплатные бизнес-карты на тарифах Оптимум и Максимум

Совкомбанк

Тарифный план Подключение Ведение в месяц Платежи
Вместе 0 0 50
Стартовый 0 650 25
Дистанционный 0 1150 18
Персональный 0 1850 15
Доходный 0 3000 15

Один из крупнейших частных банков в стране, популярный благодаря своим спецпредложениям для пенсионеров. Совкомбанк также активно развивает услуги для бизнеса, в том числе малого. Банк предлагает предпринимателям все востребованные сервисы по удобным тарифам. Среди его преимуществ можно выделить:

  • Сервис регистрации ИП и ООО
  • Широкую сеть отделений и банкоматов по всей стране
  • Торговый эквайринг с гибкими комиссиями
  • Экспресс-овердрафт для постоянных клиентов
  • Перечисление зарплаты на карты рассрочки Халва

Банки, открывающие расчетный счет бесплатно

Банки, открывающие расчетный счет бесплатно

Большинство банков из представленного выше рейтинга предусматривают бесплатное открытие расчетного счета на любом тарифе. Оно включает в себя собственно оформление счета, подключение пакета услуг РКО, иногда — подключение интернет-банка и выпуск электронного ключа. Стоимость открытия не зависит от способа заключения договора — в отделении или у выездного специалиста.

Точка, Тинькофф, Модульбанк, Альфа-Банк и некоторые другие организации также бесплатно зарезервируют для вас реквизиты счета при открытии заявки. Вы сразу же получите платежные данные, которые можно отправлять контрагентам или вписывать в базы бухучета. Проводить операции по ним можно будет после подписания договора РКО.

Обязательно ли нужно открывать расчетный счет

Согласно действующему законодательству, индивидуальные предприниматели имеют право вести деятельность без открытия счета. ООО же, в свою очередь, обязано иметь такой счет, так как на него необходимо зачислить уставной капитал. Но без наличия счета вести свой бизнес становится заметно труднее.

После открытия расчетного счета вы сможете:

  • Заключать сделки без ограничений — для операций с наличными максимальная сумма для одного договора составляет 100 000 рублей
  • Проводить расчеты, выплачивать налоги и переводить зарплату в безналичной форме
  • Принимать платежи от своих клиентов с банковских карт при подключении услуги эквайринга
  • Упростить бухучет за счет использования безналичных расчетов вместо наличных
  • Избежать санкций банка за использование личных счетов и карт для предпринимательства

Конкретных сроков для открытия расчетного счета также нет. Но чем раньше вы сделаете это, тем скорее сможете начать проводить операции и выплачивать налоги.

Уведомлять ли налоговую об открытии расчетного счета?

Уведомлять ли налоговую об открытии расчетного счета?

До 2014 года предпринимателей и ООО обязывали оповещать ИФНС о том, что они зарегистрировали и активировали расчетный счет. После этого данная обязанность была переложена на банка. Достаточно открыть расчетный счет, а банк уже позаботиться о том, чтобы передать всю необходимую информацию в налоговую, Пенсионный фонд и другие контролирующие органы.

При подаче заявки на РКО учтите, что банк может отклонить ее. Как правило, банки отказывают в открытии счета по следующим причинам:

  • Неправильно составлена заявка
  • Информация о том, чем занимается компания, не соответствует действительности
  • Предоставлен неполный пакет документов
  • Не передается отчетность в налоговую службу
  • Компания зарегистрирована по массовому адресу или имеет фиктивного руководителя
  • Компания часто нарушала обязательства или работала с ненадежными контрагентами
  • Руководители или учредители находятся в черных списках банка или обвиняются в уголовных преступлениях
Оцените статью:
УжасноПлохоНормальноХорошоОтлично (5 оценок, среднее: 4,80 из 5)
Загрузка...
Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить отзыв

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: